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Gestion pilotée : Confiez la gestion de votre épargne à 2 spécialistes des marchés financiers

Bénéficiez, dès 500 €, de l'expertise de 2 spécialistes du conseil en allocation renommés, Amiral Gestion et Active Asset Allocation au travers de 5 orientations de gestion pour une meilleure adaptation entre votre profil de risque et votre investissement.

Avenant de la Gestion Pilotée

Important

Vous pouvez mixer au sein d'un même contrat, la gestion libre avec la gestion pilotée au travers d'une ou plusieurs orientations de gestion.

Gestion pilotée avec :

Amiral Gestion

&

Active Asset Allocation

Grace à la gestion pilotée, vous déléguez la sélection des supports à des professionnels des marchés financiers. Ainsi votre allocation suivra les conseils d'Amiral Gestion et/ou d'Active Asset Allocation, qui seront appliqués par l'assureur à votre contrat sous forme d'arbitrage.

Vous êtes régulièrement informé : un rapport de gestion est disponible en ligne chaque trimeste, vous pouvez ainsi suivre les décisions de gestion et les performances associées à votre profil.

Vous restez libre : vous pouvez choisir la gestion pilotée pour une partie de votre contrat, le solde restant à votre main dans le cadre de la gestion libre. Vous pourrez aussi changer de profil et/ou de mode de gestion à tout moment.

Votre capital reste disponible à tout moment et vous pouvez continuer à verser ce que vous souhaitez quand vous le souhaitez.

À savoir : les opérations programmées, versements - arbitrages et rachats, ne peuvent pas être mises en place dans le cadre de la gestion pilotée.

Caractéristiques/Frais

  • Versement initial ou libre minimum : 500 €
  • Arbitrage minimum : 500 €
  • Supports d'investissement : 100 % Unités de compte (UC) (pas de fonds en euros)
  • Frais au titre de la gestion pilotée :
    • Amiral Gestion : Amiral Flexible - Amiral Actions
      0,20 % par an en plus des 0,50 % de frais de gestion (UC) du contrat, soit un total de 0,70 % par an.
    • Active Asset Allocation : AAA Modéré - AAA Tonique - AAA Offensif
      0,30 % par an en plus des 0,50 % de frais de gestion (UC) du contrat, soit un total de 0,80 % par an.

Pour plus d'informations sur les frais, reportez-vous à la notice d'information valant conditions générales.

Fonctionnement

La Gestion Libre

Pour la partie de votre épargne investie en gestion libre, vous décidez seul de la répartition de vos versements entre le fonds en euros et les unités de compte proposés au contrat, et vous le gérez librement. Nous vous accompagnons durant toute la vie de votre contrat pour vous conseiller et vous apporter une solution adaptée à votre situation en fonction entre autres de votre profil de risque.

Gestion Libre

La Gestion Pilotée

Pour la partie de votre épargne investie en gestion pilotée, les supports sont ceux conseillés par Amiral Gestion et/ou Active Asset Allocation en fonction du ou des profil(s) que vous avez retenu(s).

  • 2 spécialistes du conseils en allocations : Amiral Gestion ou Active Asset Allocation
  • 5 profils de Gestion pilotée 100 % Unités de compte
  • Accessible par versement ou par arbitrage
Gestion Pilotée

Le multi-compartiments (gestion mixte)

Le multi-compartiments consiste à mixer les 2 types de gestion, gestion libre et gestion pilotée, au sein du même contrat.

Si vous détenez déjà un contrat, il n'est donc pas utile d'en ouvrir un nouveau. Il vous suffit de réaliser un arbitrage ou un versement au sein de votre contrat mes-placementsliberté existant. Vous conservez ainsi l'antériorité fiscale de votre contrat.

Gestion multi-compartiments

À savoir

Quel que soit le mode de gestion choisi (libre, pilotée, multi-compartiments) nous restons à votre disposition pour vous accompagner dans vos choix et nous nous assurerons que votre orientation globale correspond au mieux à votre profil épargnant et à votre situation personnelle et patrimoniale.

Amiral Gestion

Amiral Gestion : créée en 2003, cette société de gestion experte en sélection de valeurs (stock et bond picking), gère plus de 4 mds d'euros (au 30/06/2018) pour le compte de particuliers, d'investisseurs institutionnels, de banques privées, au travers principalement de 6 fonds :

  • Sextant PEA
  • Sextant Grand large
  • Sextant Autour du monde
  • Sextant Europe
  • Sextant PME
  • Sextant Bond Picking

À travers les profils de gestion proposés par Amiral Gestion vous bénéficiez de son expertise, sa maîtrise de sa gamme de fonds et des marchés, ainsi que son approche rigoureuse et traditionnelle lors de la sélection de valeurs.

Votre épargne sera investie en intégralité sur la gamme de fonds Sextant d'Amiral Gestion. Les recommandations d'allocation entre les fonds évolueront en fonction des convictions des gérants et de l'évolution des marchés tout en respectant le profil de risque que vous avez choisi.

Les performances et allocations des profils

Ces placements sont sujets aux fluctuations à la hausse et à la baisse des marchés financiers et comportent des risques de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Les 2 profils d'Amiral Gestion

Amiral Flexible

Amiral Actions

Prise de risque

De modérée à élevée

Élevée

Univers d'investissement

100 % en fonds d'Amiral Gestion (pas de fonds en euros).

Allocation cible Amiral Flexible

0 à 100 % en OPCVM actions, diversifiés flexibles, obligataires à haut rendement et monétaire ayant une approche internationale.

Amiral Actions

75 à 100 % en OPCVM actions internationales.

0 et 25 % en OPCVM obligataires ou monétaires.

Allocation en date du 30/11/2018
Horizon de placement recommandé

Plus de 5 ans

PDF DIS Amiral Flexible
Reporting au 30/11/2018
DIS Amiral Actions
Reporting au 30/11/2018

Les performances sont nettes de frais de gestion du contrat, du profil et du fonds.

Active Asset Allocation

Active Asset Allocation : cette société d'ingénierie financière créée en 2010, est spécialisée en conseil en allocation d'actifs basée sur le contrôle et le pilotage du risque de marché. Active Asset Allocation conseille aujourd'hui une clientèle d'institutionnels, de fonds de pension (AG2R, MAIF, Russel Investments, Crédit Agricole...) ainsi que des gérants de fonds (2,5 Milliards d'actifs conseillés). Depuis 2017, elle a ouvert ses services innovants à la clientèle des particuliers.

Avec les 3 profils de gestion de Active Asset Allocation, vous bénéficiez des conseils de la première FinTech Européenne spécialisée dans le conseil en allocation "sous contrainte de risque" : Active Asset Allocation ajuste l'allocation de manière dynamique pour maximiser la performance en fonction du degré de risque correspondant au profil que vous aurez choisi et des conditions de marché.

Active Asset Allocation n'est pas gérant de fonds mais conseil en allocation d'actif et sélectionne de manière indépendante les meilleurs supports dans l'univers de fonds du contrat mes-placementsliberté.

Les performances et allocations des profils

Ces placements sont sujets aux fluctuations à la hausse et à la baisse des marchés financiers et comportent des risques de perte en capital.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Les 3 profils d'Active Asset Allocation

AAA Modéré

AAA Tonique

AAA Offensif

Prise de risque

Modérée

Modérée à élevée

Élevée

Univers d'investissement

L'univers des fonds du contrat mes-placementsliberté (hors fonds en euros).

Allocation cible AAA Modéré

0 à 55 % en actions européennes, internationales et de pays émergents.

45 à 100 % en produits de taux, européens et internationaux.

AAA Tonique

0 à 95 % en actions européennes, internationales et de pays émergents, dans des proportions variables.

5 à 100 % en produits de taux, ou supports obligataires.

AAA Offensif

0 à 100 % en actions européennes, internationales et de pays émergents.

Dans une moindre mesure à une sélection de produits de taux.

Allocation en date du 30/09/2018
Horizon de placement recommandé

Plus de 3 ans

Plus de 4 ans

Plus de 5 ans

PDF DIS AAA Modéré DIS AAA Tonique DIS AAA Offensif

Les performances sont nettes de frais de gestion du contrat, du profil et du fonds.

Amiral Gestion Active Asset Allocation
Nombre de profils 2 3
Type de profils Flexible, Actions Modéré, Tonique, Offensif
Type de gestion Stock et bond picking Analyse quantitative
Horizon de placement Plus de 5 ans Plus de 3 ans
Frais de mandat 0,20 %/an 0,30 %/an
Type de supports Une allocation réalisée en utilisant les 6 fonds gérés par Amiral Gestion Une allocation réalisée en sélectionnant des supports parmi ceux disponibles dans le contrat
Pourquoi choisir ces profils ? Un acteur "traditionnel" de la sélection de valeurs pour gérer et maximiser le rendement de votre épargne. Une FinTech cherchant à maximiser les rendements pour un niveau de risque donné.

Important

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs...) et les mandats dans le cadre d'une gestion pilotée ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'Unités de Compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS...) avant toute décision d'investissement.