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Investir dans la pierre papier avec notre portefeuille des meilleures SCPI

Réussir son investissement en SCPI passe par un portefeuille équilibré et diversifié. mes-placements vous propose un portefeuille type.

Achevé de rédiger le 28/03/2019

L’adage « il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier », souvent utilisé pour les investissements en actions vaut aussi pour les SCPI. Comment vous constituer un portefeuille équilibré et diversifié ? Retrouvez nos conseils et nos propositions.

Pourquoi diversifier son portefeuille ?

Répartir vos investissements sur plusieurs SCPI :

  • atténue le risque global ;
  • vous évite une exposition trop importante à un risque spécifique ;
  • réduit l’impact d’une baisse éventuelle d’une SCPI ;
  • vous permet de saisir plus facilement les bonnes opportunités ;
  • permet de disposer d’un patrimoine plus stable ;
  • permet de détenir des SCPI évoluant différemment selon les aléas économiques.

Comment réaliser cette diversification ?

Pour construire un portefeuille équilibré, plusieurs éléments doivent être pris en compte :

  • les thématiques (bureaux, commerces, logements …) ;
  • les zones géographiques (Paris, régions, Europe…) ;
  • les secteurs d’activité (Santé, Hôtellerie …) ;
  • les sociétés de gestion (Perial, Amundi, Primonial, La Française AM…) ;
  • la taille de la SCPI.


                                                   Nos conseils pour bien choisir vos SCPI de rendement 

Notre portefeuille de SCPI en direct

Cœur de Portefeuille (70 %)

Le cœur de votre portefeuille de SCPI doit être composé de SCPI solides, ayant fait leur preuve dans la durée :

SCPI de bureaux :

  • Efimmo (Sofidy) : un patrimoine équilibré sur le plan géographique (Paris, Province) garantissant une excellente mutualisation des risques locatifs.
  • ou Epargne Foncière (La Française) : plus de 50 ans d'existence et une capitalisation de 1,9 Md€ font de cette SCPI une valeur sure du marché.

SCPI de commerces :

  • Immorente (Sofidy) : la plus importante capitalisation en France (3M€) vous fait bénéficier d'un patrimoine diversifié et d'un rendement régulier.
  • ou Patrimmo Commerce (Primonial) : lancée en 2011, la SCPI se montre très convaincante (650 M€ de capitalisation) grâce à des investissements bien sentis dans des commerces de proximité, en France et en Europe. 

Diversification (30 %)

Nous vous conseillons de diversifier une partie de son portefeuille en ciblant des thématiques différentes. Optez pour une ou deux SCPI parmi

SCPI diversifiées

  • Epargne Pierre (Voisin) : fer de lance d’une nouvelle génération de SCPI bénéficiant de sa petite taille pour investir sur des biens immobiliers inaccessibles aux plus grandes capitalisations.

SCPI investie sur le Grand Paris

  • PF Grand Paris (Perial) : profitez de la dynamique du Grand Paris avec cette SCPI investie à 80 % en Île-de-France.

SCPI régionale

  • Cristal Rente (Inter Gestion) : un positionnement sectoriel marqué privilégiant les enseignes qui évoluent dans des marchés acycliques, en capacité à résister aux à-coups de la conjoncture économique.

SCPI spécialisée sur la thématique de la Santé :

  • Primovie (Primonial) : accédez à des biens moins sensibles à la conjoncture économique avec une SCPI spécialisée dans les secteurs de la santé et de l'éducation.

SCPI internationales :

  • Novapierre Allemagne (Paref Gestion) : précurseur de l'investissement sur l'immobilier allemand, cette SCPI connait un franc succès, en témoigne la croissance de son taux de distribution sur valeurs de marché (TDVM) (1) depuis 2016.
  • ou LF Europimmo (La Française) : positionnée sur les grandes métropoles européennes, la SCPI reste fidèle à la gestion en bon père de famille de la Française Reim et privilégie les marchés européens les plus solides.

SCPI « Immobilier résidentiel » :

  • Primofamily (Primonial) : la toute jeune SCPI (moins de 2 ans) veut tirer profit du phénomène de métropolisation en investissant dans l'immobilier résidentiel en France et en Europe.

                                                                           Découvrez notre sélection de SCPI

Notre portefeuille de SCPI en assurance-vie

Cœur de Portefeuille (70 %)

Nous vous proposons un cœur de portefeuille composé : 

SCPI de bureaux :

  • PFO2 (Perial) : profitez d'une SCPI robuste (2 Md€ de capitalisation) ayant très tôt intégré une démarche de développement environnemental à sa stratégie de gestion.
  • ou Primopierre (Primonial) : elle concentre son patrimoine en Île-de-France et sur des actifs de grande taille, occupés par des sociétés de premier plan.

SCPI de commerces :

  • Patrimmo Commerce (Primonial) : principalement investie en France et notamment en région, la SCPI s'ouvre de plus en plus à l'international avec des actifs situés en Italie (9%), en Belgique (5 %) et en Allemagne (3 %).
  • ou Ficommerce (Fiducial) : s'appuyant sur plus de 300 actifs et 550 locataires, la SCPI réalise des performances régulières, au dessus de la moyenne du marché (4,61 % en 2018, 4,52 % en 2017). 

Diversification (30 %)

1/3 de votre portefeuille pourra être diversifié. Vous avez notamment la possibilité d’investir sur une : 

SCPI Grand Paris (NOUVEAUTE) :

  • PF Grand Paris (Perial) : une SCPI solide 650 M€ positionnée pour profiter de la nouvelle dynamique du Grand Paris, en privilégiant l'investissement dans les bureaux en Île-de-France.

SCPI spécialisée :

  • Primovie (Primonial) : cette SCPI privilégie les secteurs moins exposés aux cycles économiques tout en réalisant d'excellentes performances dans la durée.

SCPI internationale :

  • LF Europimmo (La Française) : investissez dans une SCPI international pour vous positionner sur des cycles économiques et immobiliers différents (France, Allemagne, Irlande, Pays-Bas, Belgique). 


                                                                   Pour en savoir plus sur les SCPI en assurance-vie

L'avis de mes-placements.fr

Les français aiment investir dans la pierre mais appréhendent d'avoir à gérer un bien immobilier (travaux, recherches de locataires...). Nous leur recommandons alors de se positionner sur des SCPI.

Voici leurs avantages :
  • investissement dans l'immobilier sans souci de gestion ;
  • distribution de revenus réguliers ;
  • rendements attractifs (4,35 % en 2018) ;
  • accès au dynamisme du marché immobilier professionnel (bureaux, commerces…) ;
  • ticket d’entrée inférieur à celui d'un bien en direct (SCPI accessibles dès 1 000 €) ;
  • possibilité d'acheter au comptant ou à crédit.
N’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers, ils sont à votre disposition pour vous accompagner dans vos investissements. Ils vous aideront à vous constituer un portefeuille équilibré, adapté à vos besoins et à vos objectifs.

(1) Taux de distribution sur valeur de marché = dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l'année N (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values distribuées) rapporté au prix de part acquéreur moyen de l'année. Ce calcul correspond à la distribution effective sur l'exercice rapportée au prix de souscription (prix acquéreur) au 31 décembre N‑1. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

                                                             Retrouvez toutes les performances de nos SCPI en 2018

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