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Assurance vie : 3 nouveaux fonds thématiques pour les contrats de mes-placements.fr

Focus sur 3 fonds thématiques (IA, disruption de l’économie, gestion durable de l’eau et des déchets) accessibles dans votre assurance vie.

Achevé de rédiger le 29/05/2020

mes-placements.fr et ses partenaires assureurs référencent régulièrement de nouvelles Unités de Compte (UC) dans lesquelles les épargnants peuvent investir. Nos contrats d’assurance vie (mes-placementsliberté, mes-placementsretraite, mes-placementsvie) proposent par exemple depuis peu 3 fonds thématiques, spécialisés dans des domaines spécifiques de l’économie.

Echiquier Artificial Intelligence, pour investir dans les technologies d’avenir

  • ISIN : LU1819480192
  • Société de gestion : La Financière de l’Echiquier
  • Date de lancement : 20/06/2018
  • Encours du fonds : 250,9 millions d’euros au 15/05/2020
  • Valeur liquidative : 146,46 euros au 15/05/2020
  • Performance depuis le lancement : + 46,46 % au 15/05/2020
  • Performance depuis le 1er janvier 2020 : + 23,58 % au 15/05/2020
  • Echelle de risque (SRI) : 6 sur 7
  • Principaux secteurs d’investissement (au 30/04/2020) : Technologies de l’information (73,3 %) ; Consommation discrétionnaire (12,4 %) ; Services de communication (6,3 %) ; Santé (5,6 %) ; Industrie (2,4 %)
  • Principales zones géographiques d’investissement (au 30/04/2020) : Etats-Unis (70,6 %) ; Chine (15 %) ; Japon (6 %) ; Brésil (2,8 %) ; Argentine (2,7 %)

Echiquier Artificial Intelligence se distingue particulièrement en 2020, avec une performance supérieure à 20 % depuis le début de l’année. Mais l’intérêt de ce fonds piloté par La Financière de l’Echiquier va bien au-delà du rendement à court terme.

Ce fonds dédié à l’intelligence artificielle (IA), et aux entreprises qui la développent ou en bénéficient pleinement, cherche à capitaliser sur le développement massif et exponentiel des technologies et des usages touchant à l’IA, au Cloud ou encore au Big Data. Des technologies, et des termes, avec lesquels nous deviendrons de plus en plus familiers car appelés à prendre toujours plus d’importance dans l’économie mais également notre vie quotidienne.

La stratégie d’investissement du fonds cible les entreprises d’une capitalisation supérieure à un milliard d’euros et pouvant se prévaloir d’une forte croissance des bénéfices, de l’ordre de 15 % sur un an ou 45 % sur trois ans minimum. Un seuil d’entrée élevé qui permet de ne retenir que les entreprises les plus prometteuses et les plus à même de générer de la performance pour les investisseurs.

A savoir : les performances à date du fonds ne sont pas exclusivement dépendantes de la croissance des valorisations des GAFAM (Google, Amazon, Facebook, Apple, Microsoft). A ce jour, le fonds est investi uniquement dans Amazon et Microsoft du fait de leur positionnement leader dans le domaine du Cloud.

Retrouvez l'interview du gérant d'Echiquier Artificial Intelligence, Rolando Grandi

Découvrez les supports du contrat mes-placements Liberté

Pluvalca Disruptive Opportunities, pour miser sur l’innovation et la disruption

  • ISIN : FR0013076528
  • Société de gestion : Financière Arbevel
  • Date de lancement : 01/02/2016
  • Encours du fonds : 102,4 millions d’euros au 30/04/2020
  • Valeur liquidative : 143,47 euros au 20/05/2020
  • Performance depuis le lancement : + 43,47 % au 20/05/2020
  • Performance depuis le 1er janvier 2020 : + 0,54 % au 20/05/2020
  • Echelle de risque (SRI) : 6 sur 7
  • Principaux secteurs d’investissement (au 30/04/2020) : Technologies de l’information (51 %) ; Consommation discrétionnaire (11 %) ; Industries (11 %) ; Services de communication (8 %) ; Santé (4 %)
  • Principales zones géographiques d’investissement (au 30/04/2020) : Allemagne (26 %) ; France (24 %) ; Pays-Bas (9 %) ; Etats-Unis (7 %) ; Royaume-Uni (6 %)

L’innovation constitue un moteur économique majeur et, par extension, une thématique d’investissement prisée. Le fonds géré par Financière Arbevel s’appuie sur cette notion avec une stratégie ciblant le développement technologique dans les domaines de l’informatique, de la robotique ou encore de la santé (biotechnologies, Medtech), entre autres secteurs amenés à tirer profit de tendances et de croissances structurelles soutenues par l’innovation.

Cette stratégie diversifiée s’illustre par le portefeuille de titres détenus par le fonds. S’il est investi en grande partie dans des entreprises relevant des technologies de l’information, sa principale position (3,2 % du fonds au 30/04/2020) est l’entreprise Hello Fresh, leader dans la livraison de kit de repas à domicile.

Ce fonds de stock-picking devrait être bien positionné dans la perspective d’une sortie de la crise Coronavirus, avec une accélération attendue dans de nombreux domaines comme la digitalisation, l’automatisation ou le e-commerce. La stratégie d’investissement vise principalement des entreprises de grande taille, 80 % d’entre elles affichant une capitalisation supérieure au milliard d’euros (dont 53 % au-delà de 5 milliards d’euros, au 30/04/2020).

Découvrez les supports du contrat mes-placements Retraite

Fidelity Sustainable Water & Waste Fund, pour tirer parti de la gestion durable de l’eau et des déchets

  • ISIN : LU1892829828
  • Société de gestion : Fidelity (Luxembourg)
  • Date de lancement : 07/11/2018
  • Encours du fonds : 1,38 milliard d’euros au 30/04/2020
  • Valeur liquidative : 10,43 euros au 30/04/2020
  • Performance depuis le lancement : + 4,3 % au 30/04/2020
  • Performance depuis le 1er janvier 2020 : -15,1 % au 30/04/2020
  • Echelle de risque (SRI) : 5 sur 7
  • Principaux secteurs d’investissement (au 30/04/2020) : Industries (55,7 %) ; Services collectifs (23 %) ; Biens de consommation cycliques (10,1 %) ; Matériaux (5,2 %) ; Santé (1,8 %)
  • Principales zones géographiques d’investissement (au 30/04/2020) : Etats-Unis (60,9 %) ; Royaume-Uni (6,1 %) ; Chine (6 %) ; Japon (5,4 %) ; France (5,1 %)

La thématique de l’investissement durable, qu’il s’agisse d’investissement socialement responsable (ISR) ou des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), continue de prendre de l’ampleur. Le fonds piloté par Fidelity en est une illustration, puisqu’il cible les entreprises spécialisées dans la gestion de l’eau et des déchets avec un prisme ESG. Au moins 70 % des investissements en portefeuille doivent ainsi présenter des caractéristiques durables, comprenant notamment une gouvernance efficace et une gestion de qualité supérieure des questions environnementales et sociales.

En combinant les thématiques de l’eau et des déchets, le fonds bénéficie d’une certaine diversification, au regard des titres pouvant être investis. Il s’agit également d’une approche plus globale de la chaîne de valeur des deux secteurs, ces derniers étant fortement liés l’un à l’autre, comme l’illustre la question du recyclage avec le nettoyage des déchets (bouteilles plastiques par exemple). Compte tenu des besoins en eau à l’échelle mondiale, bien supérieurs aux ressources naturelles disponibles, et de la montée en puissance des questions liées la gestion des déchets (urbanisation, renforcement des normes environnementales et sanitaires, etc.) ces deux thématiques touchent à des enjeux d’avenir primordiaux.

En adoptant une stratégie d’investissement mondialisée, ce fonds cherche à se positionner sur les leaders dans les services collectifs, comme Veolia (1ère ligne du portefeuille, 3,2 % du fonds au 30/04/2020), et dans les industries. Ces deux secteurs représentent près de 80 % du fonds. Il cible en grande majorité des entreprises d’une capitalisation supérieure au milliard d’euros (91,1 % du fonds au 30/04/2020).

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Important

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs, FCPR...) et les mandats dans le cadre d'une gestion pilotée ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'Unités de Compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS...) avant toute décision d'investissement.



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