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SCPI Urban Pierre 5 (Urban Premium)

En investissant dans la Urban Pierre 5, vous optimisez la fiscalité de vos revenus fonciers existants.

L'associé constatera, au cours des deux premières années, l'imputation d'une quote-part du déficit foncier généré par la SCPI, sur ses revenus fonciers et le cas échéant sur son revenu global dans la limite de 10 700 €.

En contrepartie, l'associé s'engage à conserver ses parts pendant 3 ans à compter de la dernière année d'imputation des déficits fonciers sur le revenu global, sachant qu'en l'absence probable de marché secondaire, le souscripteur ne peut espérer récupérer son argent qu'à partir de la dissolution de la société, soit 15 ans. Le délai total d'immobilisation de l'investissement est d'environ 16 ans pour permettre la liquidation totale des actifs de la société compte tenu de la période inhérente à la vente du patrimoine.

Votre souscription au capital de la Urban Pierre 5 n'est pas soumise au plafonnement global des niches fiscales.

Le montant de votre investissement n'est donc pas limité.

À savoir avant d'investir :

Déficit foncier

Jusqu'à
33,5 %
de réduction d'impôt *

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Urban Pierre 5 s'adresse aux investisseurs cherchant à obtenir du déficit foncier généré par des travaux de rénovation d'immeubles et une revalorisation potentielle de leur capital sur une longue période, plus de 15 ans.

Fiche d'identité

Type de SCPI : SCPI fiscale de type Déficit foncier

Visa AMF (initial)  : SCPI n°19-06 en date du 26/04/2019

Type capital : Fixe

Durée de la SCPI : 15 ans

Politique d'investissement

L'objectif de la SCPI Urban Pierre 5 est de constituer un patrimoine immobilier locatif composé d'immeubles, ou parties d'immeuble à usage d'habitation, situés en centre‑ville exclusivement orientés autour du bâti ancien à rénover.

La SCPI a choisi de privilégier les métropoles régionales françaises, disposant notamment de dessertes TGV, bénéficiant d'un réel dynamisme économique et offrant des perspectives démographiques favorables.

La SCPI vise l'acquisition d'immeubles bourgeois : immeubles de caractère, situés dans les quartiers vivants et commerçants des centres villes, principalement à usage d'habitation et pouvant disposer de commerces en rez-de-chaussée.

Cette politique d’investissement permet de s’inscrire dans le mouvement de reconquête des centres villes. Mouvement nourri à la fois par les politiques actives de la rénovation du bâti ancien et par le retour du commerce de proximité.

Par cette stratégie, vous constituez ainsi un patrimoine immobilier efficacement diversifié tant sur le plan géographique que sur la nature des actifs (habitations & commerces).

La spécificité de la Société de Gestion : La rénovation du bâti ancien

Les immeubles acquis feront l'objet d'une rénovation complète. La période de travaux sur chaque immeuble est estimée à 16 mois.

Pour la réalisation de ces travaux, la SCPI sélectionnera des sociétés détenant un savoir-faire dans le domaine de la réhabilitation et mènera une politique d’investissement responsable tenant compte de la préservation de l’environnement.

Chronologie de l'investissement

Urban Pierre 5 : chronologie de l'investissement

Frais

Commission de souscription : 12,00 % TTC qui inclut : 11,00 % TTI de frais de collecte et 1,00 % TTC (soit 0,834 % HT) de frais de recherche foncière.

Commission de gestion annuelle : 12,00 % HT (soit 10,00 % HT) basés sur les produits locatifs HT encaissés et les produits financiers nets.

Commission de cession d’actifs immobiliers : 0,50 % HT (soit 0,60% TTC) du prix d'acquisition ou de vente net vendeur des actifs immobiliers détenus directement ou indirectement.

Commission de suivi et de pilotage de la réalisation des travaux : un montant de 0,65% HT (soit 0,78% TTC), calculé sur le montant des travaux réalisés.

Modalités de souscription

Prix de part : 500 €

Valeur nominale : 428 €

Prime d'émission : 72 €

Nombre minimum de part : 10 (soit 5000 €)

Nombre maximum de part : Aucun

Déficits fonciers

Pendant la période de constitution du patrimoine et de réalisation des divers travaux de rénovation des immeubles, la rentabilité locative sera négligeable voire nulle.

Le porteur des parts trouvera son intérêt dans la déductibilité fiscale du montant investi en travaux de rénovation.

La quote-part des dépenses de travaux d'entretien, de réparation et d'amélioration portant sur des immeubles ou partie d'immeubles à usage d'habitation, permet de constater un déficit foncier, imputable sur les revenus fonciers du porteur des parts et sur son revenu global dans la limite annuelle de 10 700 €.

Le surplus du déficit foncier est reportable sur les revenus fonciers des dix années suivantes.

Le mécanisme de déduction de l'assiette peut être illustré de la façon suivante en posant les hypothèses ci-dessous :

  • Une quote-part cible de travaux, éligibles au droit commun des revenus fonciers, atteignant 54 % du prix global de souscription ;
  • Des revenus fonciers supérieurs ou égaux au déficit foncier annuel généré par sa participation dans la SCPI, imposables à la tranche marginale d'imposition de 45 %, à revenus et imposition constants ;
  • Des prélèvements sociaux de 17,2 % ;
  • Une période de travaux imputables sur deux années civiles à hauteur de 50 % la première année et de 50 % la deuxième année.

Délai de conservation : 15 à 16 ans

Pour conserver l'avantage fiscal, les parts doivent être détenus pendant une durée de blocage légale pendant une période minimum de 3 ans à compter de la dernière année de déduction des déficits fonciers sur le revenu global, sauf à perdre l'avantage fiscal.

L'investisseur est contraint de conserver ses parts jusqu'à la dissolution de la société, en tenant compte de la période nécessaire à la revente des immeubles, estimée à 1 an. Le marché secondaire sera très restreint.

Exemples pour une souscription en 2019

  • Revenus fonciers existants : 20 000 par an
  • Souscription : 50 000 soit 100 parts
  • Quote-part cible de travaux : 27 000 (54%)
Urban Pierre 5 : exemple de souscription
Urban Pierre 5 : exemple de souscription

Objectif de rentabilité

L'intérêt de ce placement réside dans les caractéristiques d'immeubles acquis en centre‑ville auquel s'ajoute l'avantage fiscal (sous conditions de revenus fonciers existants pour l'investisseur). La véritable rentabilité doit donc s'apprécier par rapport au capital investi après déduction de l'économie d'impôt et non par rapport au montant initialement souscrit.

Comment souscrire ?

Il vous suffit de faire une demande de documentation. Vous recevrez immédiatement deux e‑mails de notre part comprenant :

  1. Tous les documents réglementaires et indispensables pour valider votre souscription.
  2. Le dossier de souscription complet

Retournez-nous l'ensemble des documents complétés et signés à l'adresse suivante :

mes-placements.fr
152 avenue de Malakoff
75116 Paris

Une fois votre dossier reçu, nous vous adresserons un e‑mail accusant réception de votre souscription.

Imposition des plus‑values de cession

Le montant de la plus‑value correspondra à la différence entre le prix de revente et le prix d'acquisition de l'immeuble. La plus‑value brute ainsi déterminée est diminuée d'un abattement pour durée de détention (cf. fiscalité).

Le taux d'imposition des plus‑values est de 19 %, auquel s'ajoutent les prélèvements sociaux, de 17,2 % soit au total, 36,2 %. Sous certaines conditions, les cessions réalisées depuis le 1er janvier 2013 peuvent être concernées par la taxe sur certaines plus‑values immobilières (supérieure à 50 000 €), instaurée par la loi nº2012‑1510 du 29/12/2012.

Pour la détermination de la plus‑value, le prix d'acquisition du bien cédé est majoré des frais d'acquisition pour leur montant réel ou du montant forfaitaire de 7,5 % si celui‑ci est favorable, ainsi que d'un montant forfaitaire de 15 %, pour les travaux effectués sur le bien à la condition que le bien cédé soit détenu depuis plus de cinq ans par le contribuable.

Important : La part affectée aux travaux générant le déficit foncier (54 %) n'est pas prise en compte dans le calcul du prix d'acquisition de la SCPI.

La liquidité du placement sera limitée. Pour connaître la fiscalité applicable en cas de revente avant la liquidation de la SCPI, reportez-vous à la notice d'information de la SCPI.

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Important

L'investissement en SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un investissement de long terme (13/16 ans en fonction de la SCPI fiscale choisie) sauf à perdre les avantages fiscaux, qui présente un risque de perte en capital car dépendant des conditions de la conjoncture économique et immobilière et notamment de la location et localisation des immeubles. Ni le capital ni le rendement ou versement des loyers ne sont garantis. Le versement des premiers loyers peut connaître un différé de 24 à 36 mois en fonction de la SCPI et de la date de souscription. La liquidité du placement sera très limitée car l’avantage fiscal, composante importante de la rentabilité du placement, ne peut être transmis à ce jour, les possibilités de vente en sont donc réduites, sauf à des prix très décotés. La SCPI ne garantit pas la revente des parts. Avant de souscrire, vous devez vous assurer que ce produit correspond à votre situation fiscale. Dans le cas d'un financement par emprunt, si le rendement des parts achetées à crédit n'est pas suffisant pour rembourser le crédit ou en cas de baisse du prix lors de la vente des parts, le client devra payer la différence. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Les SCPI supportent des frais d'entrée de l'ordre de 10 %. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance de tous les documents réglementaires disponibles sur notre site avant tout investissement.

Avertissement

L'investissement en SCPI est un investissement de long terme (8 ans minimum recommandés). Il existe un risque de liquidité et un risque de perte en capital lors du rachat ou de la revente des parts selon l'état du marché immobilier d'entreprise français. Ni le capital ni le rendement ou versement de dividende ne sont garantis. Les performances passées ne présagent pas des performances futures. La Société de gestion ne garantit pas le rachat (ou la vente des parts). La sortie n'est possible que s'il existe une contrepartie.

Dans le cas d'un financement par emprunt, si le rendement des parts achetées à crédit n'est pas suffisant pour rembourser le crédit ou en cas de baisse du prix lors de la vente des parts, le client devra payer la différence.

Les associés de la SCPI sont fiscalisés sur les dividendes perçus en fonction de leur quote part des revenus locatifs et financiers, ainsi que les plus values immobilières éventuellement générés par la SCPI.

* Taux de réduction d'impôt cible dans les limites et conditions de la réglementation.