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Produit Clôturé 123 France Opportunités

FIP 123 France Opportunités II

(123 Investment Managers)
Bénéficiez de 50 % de réduction d'ISF, plafonée à 18 000 €.

La réduction d'impôt est obtenue en contrepartie d'un risque de perte en capital et d'un blocage des fonds de 7 à 9 ans (soit jusqu'au 30/06/2023 minimum au 30/06/2025 maximum).

Montant minimum de souscription : 1 000 €
Frais d'entrée : 2 %

Date limite de souscription 15 juin 2017

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Clôturé

LES ATOUTS DU FIP 123 FRANCE OPPORTUNITÉS II

1 Le FIP 123 Investment Managers se concentre sur le capital-développement dans le cadre de la gestion de ses FIP, autrement dit au stade où les PME et entreprises recherchent des capitaux supplémentaires pour accélérer leur développement.

2 La stratégie d'investissement du FIP 123 France Opportunités II a pour objectif d' d'investir en obligations convertibles, dans la limite de 60 % maximum de son actif. Le solde, soit 40 % minimum, sera investi notamment en actions de préférence.

3 Même si le FIP pourra investir dans tous les secteurs autorisés par la loi, 123 Investment Managers a identifié un socle de 4 grands secteurs macro-économiques dans lesquels ses gérants disposent de plusieurs années d'expérience et ont déja réalisé de nombreux investissements : le tourisme, l'éducation, le logement et le marché des seniors.

Les gérants d'123 Investment Managers estiment, compte tenu de leur expérience, qu'il s'agit de secteurs stratégiques pour l'avenir et qui présentent des opportunités d'investissement présentant un couple rendement / risque en adéquation avec les caractéristiques d'un FIP.

4 Des gérants expérimentés et reconnus : avec 1,2 Milliard d'€uros d'actifs gérés pour le compte de 65 000 clients privés, 123 Investment Managers est devenue l'une des sociétés de gestion de référence des clients privés pour ces classes d'actifs.

Depuis 2010, 123 Investment Managers est l'investisseur le plus actif en France (en nombre d'opérations et en montant investi) sur la catégorie des entreprises dont la valorisation est comprise entre 0 et 30 millions d'euros.

Quelle stratégie d'investissement ?

La stratégie d'investissement du FIP 123 France Opportunités II

Les gérants d'123 Investment Managers s'appuient sur leur expérience et leurs convictions pour la gestion du FIP 123 France opportunités. Depuis sa création il y a 15 ans, 123 Investment Managers a financé et accompagné le développement de plus de 385 entreprises. (source 123 Investment Managers au 1er trimestre 2017).

Une gestion axée sur l'accompagnement des PME

123 Investment Managers se concentre sur le capital-développement dans le cadre de la gestion de ses FIP, autrement dit au stade où les PME et entreprises recherchent des capitaux supplémentaires pour accélérer leur développement. En investissant dans des PME, les gérants d'123 Investment Managers ont pour objectif, mais sans que cela ne soit garanti, de disposer de bonnes perspectives de liquidité à compter du 1er juillet 2022.

Une gestion opportuniste basée sur un socle composé de 4 grand secteurs macro-économiques

La stratégie d'investissement du FIP 123 France Opportunités consiste à privilégier une grande liberté de gestion afin de permettre aux gérants d'investir dans les PME en s'adaptant à la conjoncture et dans un univers d'investissement élargi.

Même si le FIP pourra investir dans tous les secteurs autorisés par la loi, 123 Investment Managers a identifié un socle de 4 grands secteurs macro-économiques dans lesquels ses gérants disposent de plusieurs années d'expérience et ont déjà réalisé de nombreux investissements : le tourisme, l'éducation, le logement, et le marché des seniors. Les gérants d'123 Investment Managers estiment, compte tenu de leur expérience, qu'il s'agit de secteurs stratégiques pour l'avenir et qui présentent des opportunités d'investissement présentant un couple rendement / risque en adéquation avec les caractéristiques d'un FIP.

En bref :

  • Un FIP investi dans des PME qui privilégie la recherche de rendement (en contrepartie d'un risque de perte en capital)
  • Un FIP opportuniste basé sur 4 thématiques fortes mais sans restriction sectorielle
  • Un FIP qui investira à la fois en actions et en obligations convertibles

Une gestion qui privilégie la recherche de rendement en contrepartie d'un risque de perte en capital

La stratégie d'investissement du FIP 123 France Opportunités a pour objectif la recherche de rendement en investissant en obligations convertibles, dans la limite de 60 % maximum de son actif.

Le solde, soit 40 % minimum, sera investi notamment en actions de préférence (il s'agit d'actions conférant un droit privilégié par rapport aux autres actions (i) sur les dividendes ou le boni de liquidation (attribution prioritaire ou répartition préférentielle) de la société cible ou (ii) sur le prix de cession des actions de la société en cas de rachat de celle-ci par un tiers.

L'obligation convertible est un outil hybride de financement qui se situe en termes de risque / rendement entre le financement bancaire et le financement en actions.

Le FIP cherchera à mutualiser son risque en se constituant un portefeuille diversifié de titres obligataires émis par des sociétés non cotées dont le risque émetteur est jugé satisfaisant par l'équipe de gestion d'123 Investment Managers. Les gérants d'123 Investment Managers chercheront des obligations proposant des rendements compris entre 10 et 12 % et ayant des maturités de 3 à 5 ans. Ces rendements restent dépendants de la santé de l'entreprise et ne sont donc pas garantis.

Zoom sur l'alignement d'intérêts

Les gérants d'123 Investment Managers ne percevront l'intégralité de leur « intéressement » (inclus l'Attribution d'Egalisation tel que ce terme est défini dans le Règlement du FIP que si les souscripteurs du FIP 123 France Opportunités atteignent une rentabilité (nette de frais) de 115 % (soit un rendement de +20 % sur l'investissement d'origine au terme de la durée de blocage).

Si cet objectif est atteint, le solde des Produits Nets et des Plus-Values Nettes du FIP (tel que ce terme est défini dans le Règlement du FIP) sera réparti comme suit : (i) 80 % pour les souscripteurs, (ii) 20 % pour 123 Investment Managers (en contrepartie d'un investissement initial dans le FIP qui ne représentera que 0,25 % minimum du total des souscriptions).

Les caractéristiques du fonds

Code ISIN FR0013041696
Zone géographique Rhônes-Alpes, Languedoc-Roussillon, Midi-Pyrénées et Aquitaine.
Souscription minimale 1 000 € hors frais d'entrée soit 1000 parts.
Durée de blocage des parts Pendant une durée minimale de 7 années soit jusqu'au 30 juin 2023 (et au 30 juin 2025 maximum sur décision de la société de gestion), sauf cas légaux de sortie anticipée (cf. règlement).
Frais d'entrée 2 % avec mes-placements.fr !
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement 4,10 % TTC/an, prélevés sur le fonds.
Droits de garde 0 % si les titres restent en nominatif pur auprès de la banque dépositaire.
Commission de rachat 0 % au terme
Valeur liquidative Semestrielle (31/03 et 30/09)

Les frais de fonctionnement et de gestion

Catégorie agrégée de frais Taux de frais annuels moyens (TFAM) maximum (1)
TFAM gestionnaire et distributeur maximum Dont TFAM distributeur maximum
Droits d'entrée 0,555 % 0,555 %
Frais récurrents de gestion et de fonctionnement 4,10 % 1,30 %
Frais de constitution 0,112 % Néant
Frais de fonctionnement non récurrents liés à l'acquisition, au suivi et à la cession des participations 0 % Néant
Frais de gestion indirects 0,05 % Néant
Total 4,817 = Valeur du TFAM-GD Maximal % 1,855 % = Valeur du TFAM-D Maximal %

Ce tableau présente les valeurs maximales que peuvent atteindre les décompositions, entre gestionnaire et distributeur, de ce TFAM.

Valeurs liquidatives des fonds

Année Code ISIN VL à l'origine en euros VL d'une part A en euros Performance hors avantage fiscali Avantage fiscal
123 Capital PME 2008 FR0010592105 500336.99
(30/09/16)
-32.60 %0 %
123 Capital PME 2 2009 FR0010718312 500329.44
(30/09/16)
-34.11 %0 %
123 Capitalisation II 2011 FR0011014521 10.96
(30/09/16)
-4.00 %0 %
FIP 123 ISF 2012 2012 FR0011198001 10.9813
(30/09/16)
-1.87 %0 %
FIP 123 ISF 2013 2013 FR0011443290 10.9539
(30/09/16)
-4.61 %50 %
FIP 123 ISF 2014 2014 - 10.93
(30/09/16)
-7.00 %0 %
123 France Opportunités 2015 FR0012891463 10.97
(30/09/16)
-3.00 %50 %
  • Performances calculées depuis la création, les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.
  • La valeur liquidative des fonds peut ne pas refléter, dans un sens ou dans l'autre, le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds, et ne pas tenir compte de l'évolution possible de leur valeur.

123 Investment Managers EN QUELQUES POINTS

Pérennité : Une société de gestion établie

123 Investment Managers est une Société de Gestion indépendante spécialisée dans le capital-investissement (non coté) et l'immobilier. Avec 1,2 Md€ d'actifs gérés pour le compte de 65 000 clients privés (janvier 2017), 123 Investment Managers est devenue l'une des Sociétés de Gestion de référence des clients privés pour ces classes d'actifs.

Reconnaissance : 1ère société de gestion de FCPI/FIP selon le magazine Gestion de Fortune

Depuis 20 ans, le magazine Gestion de Fortune réalise une enquête auprès de 3 000 professionnels de la gestion de patrimoine, dont les distributeurs rémunérés par rétrocession, qui permet de connaître avec précision les gérants les plus appréciés des professionnels de la gestion d'actifs. Les critères de sélection sont notamment basés sur la qualité des produits, du back office et de la relation commerciale et sur la politique de commissionnement. Pour la 7ème année consécutive, 123 Investment Managers arrive en tête dans la catégorie « Gérant de FCPI/FIP ». Il est rappelé que les récompenses passées ne présagent pas des rendements futurs du Fonds.

Expérience : Dans le top 3 des acteurs français Small & Mid Caps depuis 2010

Depuis 2010, 123 Investment Managers est l'un des investisseurs les plus actifs en France (en nombre d'opérations et en montant investi) sur la catégorie des entreprises dont la valorisation est comprise entre 0 et 30 M€. Ces informations sont susceptibles d'évoluer dans le temps.
Depuis sa création, 123 Investment Managers a participé au financement et au développement de plus de 90 sociétés innovantes pour 110 M€ déployés en France et en Europe.
123 Investment Managers a déjà réalisé 6 introductions en Bourse dont la plus récente concerne une société leader du reciblage publicitaire en ligne sur le Nasdaq.

Simulez votre investissement ISF

Notre simulateur ISF vous permet d'estimer le montant de votre ISF, sur la base de la réglementation en vigueur en janvier 2017.

Pour souscrire, c'est facile !

  1. Téléchargez et prenez connaissance du DICI (Document d'Informations Clés pour l'Investisseur).
  2. Téléchargez le dossier de souscription : vous pouvez le remplir à l'écran avant de l'imprimer et de le signer
  3. Joignez votre chèque, libellé à l'ordre de "FIP 123 FRANCE OPPORTUNITÉS" à votre dossier de souscription
  4. Envoyez votre dossier à
    mes-placements.fr
    103 rue de Grenelle 75007 PARIS

À savoir

Les parts du FIP peuvent être détenues soit au nominatif pur auprès de la banque dépositaire (vous serez dans ce cas exonéré de droits de garde) soit au sein d'un compte-titres ordinaire déjà existant.

Vous recevrez courant septembre 2017 votre attestation fiscale.

Avertissement

Les FCPI, FIP, mandats de conseil/gestion en PME sont des placements qui présentent un risque de perte en capital et n'offrent pas de liquidité avant leur terme (avec un minimum de 5 ans). Avant toute souscription nous vous recommandons de prendre connaissance des conditions générales et des notices d'informations mais aussi des recommandations et conseils présents sur le site. Ces placements s'adressent à des investisseurs avertis et sont par nature des placements à risque qui ne devraient pas représenter plus de 5 à 10 % de vos actifs. Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. La valeur liquidative des FCPI/FIP, à un instant T, peut ne pas refléter le potentiel des actifs en portefeuille sur la durée de vie du fonds.