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Nos Packs de gestion "clé en main"

mes‑placements.fr vous propose des suggestions de répartition de vos souscriptions et versements complémentaires au sein des contrats d'assurance mes‑placementsliberté, mes‑placementsretraite et mes‑placementsvie.

Ces packs sont proposés par Sophie NEFTEL-AVRAM, découvrir son parcours

Les fonds en euros sont présents dans les trois packs dans des proportions différentes et sont complétés par des supports en unités de compte allant d'une gestion visant la préservation du capital à une gestion plus dynamique.

Les supports et les proportions mentionnées sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps. Ces placements sont sujets aux fluctuations à la hausse et à la baisse des marchés financiers et comportent des risques de perte en capital.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Performances de nos packs, hors frais de gestion des contrats :

Pack défensif Pack équilibre Pack dynamique Pack offensif
Année 2016 3,42 % 7,14 % 9,73 % 9,45 %
1er Trim. 2017 0,86 % 2,51 % 5,32 % 6,70 %

Le rendement des fonds en euros retenu pour le calcul des performances de nos packs, correspond à la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 3 contrats d'assurance-vie soit 2,186 % en 2016. Pour 2017, le rendement des fonds en euros retenue est de 1,80 %. Performances nettes des frais de gestion des fonds.

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(70 %)

Les fonds en euros garantissent le capital investi, brut de frais de gestion.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds diversifiés
Nordea-1 Stable Return BP EUR
LU0227384020

(5 %)
Nordea
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Profitez du potentiel de performance à long terme des marchés d'actions sans courir le risque d'importantes pertes en capital à court et moyen terme, grâce à une allocation sur des classes d'actifs décorrélées.

Keren Patrimoine C
FR0000980427

(5 %)
Keren Patrimoine C
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour valoriser votre capital avec une volatilité maîtrisée : le gérant investit dans des entreprises dont la génération de cash-flow permet de couvrir le paiement des coupons d'obligations ou des entreprises dont l'action est fortement décotée par rapport à sa valeur d'actifs.

Fonds flexibles
Sycomore Partners
FR0010738120

(5 %)
Sycomore Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds attrayant pour son approche patrimoniale, sa flexibilité, sa sélection de valeurs petites et moyennes, fortement décotées en zone euro.

Sextant Grand Large A
FR0010286013

(5 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Investissez dans ce fonds flexible très performant dans la durée, fonds composé des meilleures idées de l'équipe de gérants d'Amiral, avec un biais défensif.

UBS (F) Opportunités Monde 50 (EUR) R
FR0010172437

(5 %)
UBS
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Nous ajoutons le fonds UBS Opportunités Monde 50, fonds flexible international et diversifié en termes de classe d’actifs et de zone géographique dans l’optique d’améliorer la diversification du portefeuille.

Fonds alternatifs
Moneta Long Short A
FR0010400762

(5 %)
Moneta Long Short A
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
-

Ce fonds a une exposition nette réduite (40% en moyenne) et une volatilité moitié moindre que celle du Stoxx Europe 600

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(50 %)

Les fonds en euros sont des fonds sécuritaires visant à garantir le montant investi.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds flexibles
Sextant Grand Large A
FR0010286013

(10 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Investissez dans ce fonds flexible très performant dans la durée, fonds composé des meilleures idées de l'équipe de gérants d'Amiral, avec un biais défensif.

Fonds diversifiés
First Eagle Amundi International AU-C
LU0068578508

(10 %)
Amundi
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds investit dans des actions et obligations partout dans le monde et affiche une bonne régularité de performance à un niveau élevé tout en étant attentif à la stabilité du capital. Le fonds est libellé en dollar.

Fonds actions France
Sextant PEA A
FR0010286005

(7 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour une sélection rigoureuse des sociétés en dehors de toute référence indicielle et selon une approche "value".

Fonds Actions Europe
Oddo Avenir Europe A
FR0000974149

(8 %)
ODDO Meriten Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds qui affiche une croissance très régulière de sa valeur liquidative, est investi en petites et moyennes entreprises de qualité, qui génèrent du cash flow de façon régulière.

Norden Small
FR0011474980

(7 %)
Norden Small - Lazard
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds permet d'être exposé au dynamisme des économies nordiques et notamment des entreprises suédoises innovantes.

Renaissance Europe
FR0000295230

(8 %)
Comnext
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Renaissance Europe est un fonds de valeurs de croissance de qualité achetées à un prix raisonnable pour le long terme et est remarquablement bien géré. Vous pouvez investir dans ce fonds en prenant une part de profit sur des fonds qui ont eu une excellente performance, comme Sextant PEA, Norden Small et Oddo Avenir Europe.

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(30 %)

Les fonds en euros sont des fonds sécuritaires visant à garantir le montant investi.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds flexibles
R Valor C EUR
FR0011253624

(10 %)
Rothschild
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds diversifié, concentré, avec une forte exposition aux larges capitalisations nord-américaines.

Fonds actions France
Moneta Multi Caps C
FR0010298596

(14 %)
Moneta
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un sélection pointue de petites, moyennes et grandes valeurs, un style hybride entre le thème croissance et le thème value

Pluvalca France Small Caps A
FR0000422859

(10 %)
Financière Arbevel
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une expertise reconnue sur les petites et moyennes valeurs, une gestion centrée sur l'analyse des sociétés, prenant en compte des thématiques porteuses sur le long terme.

Fonds actions émergentes
Magellan C
FR0000292278

(12 %)
Comgest
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Diversifiez votre portefeuille via une sélection de grandes sociétés de qualité dans les pays Emergents

Actions à thématique
Pictet-Security P EUR
LU0270904781

(14 %)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour bénéficier du potentiel de croissance des sociétés fournissant des solutions de sécurité innovantes

Fonds actions europe
Sextant Europe
FR0011050863

(10 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Des choix de conviction sur de grandes valeurs européennes, une gestion contrariante qui privilégie le long terme

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds flexibles
R Valor C EUR
FR0011253624

(5 %)
Rothschild
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds diversifié, concentré, avec une forte exposition aux larges capitalisations nord-américaines.

R Club
FR0010541557

(10 %)
Rothschild
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds « value » permet d’avoir une exposition européenne sur les valeurs cycliques et financières qui vont bénéficier de la reprise européenne.

Ulysses LT Funds European General A
LU0864474365

(10 %)
Degroof Petercam
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une gestion fondamentale long terme, le gérant investissant dans des sociétés pour une durée supérieure à 5 ans en se focalisant sur la vision stratégique des entreprises et ses fondamentaux. Un fonds couverts contre les chocs du marché.

Fonds actions France
Moneta Multi Caps C
FR0010298596

(10 %)
Moneta
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un sélection pointue de petites, moyennes et grandes valeurs, un style hybride entre le thème croissance et le thème value

Fonds actions émergentes
Magellan C
FR0000292278

(10 %)
Comgest
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Diversifiez votre portefeuille via une sélection de grandes sociétés de qualité dans les pays Emergents

JPM Em Mkts Small Cap A (acc) perf EUR
LU0318933057

(10 %)
JP Morgan
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds, géré par des acteurs locaux, est attrayant pour la capacité des gérants à identifier les grandes capitalisations émergentes de demain.

Actions à thématique
Pictet-Security P EUR
LU0270904781

(10 %)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour bénéficier du potentiel de croissance des sociétés fournissant des solutions de sécurité innovantes

H2O Multibonds RC
FR0010923375

(10 %)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds permet de bénéficier de la tendance à la remontée des taux en utilisant des produits à fort effet de levier.

Tocqueville Gold
FR0010649772

(5 %)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Les taux d’intérêt réels durablement bas conjugués à une faible appréciation du dollar et à la stabilité des prix des matières premières devraient permettre un retour à la moyenne de valorisation des mines d’or d’autant qu’elles se sont restructurées.

Fonds actions europe
Renaissance Europe
FR0000295230

(10 %)
Comnext
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Renaissance Europe est un fonds de valeurs de croissance de qualité achetées à un prix raisonnable pour le long terme et est remarquablement bien géré. Vous pouvez investir dans ce fonds en prenant une part de profit sur des fonds qui ont eu une excellente performance, comme Sextant PEA, Norden Small et Oddo Avenir Europe.

Sextant PME
FR0010547869

(5 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour la capacité des gérants à identifier les PMEs à forte croissance dans un univers très large et peu suivi par les analystes financiers.

Norden Small
FR0011474980

(5 %)
Norden Small - Lazard
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds permet d'être exposé au dynamisme des économies nordiques et notamment des entreprises suédoises innovantes.

Vous trouverez dans le tableau ci-dessous l’historique des ajouts et des suppressions des fonds de nos packs de gestion "Clé en Main" afin de toujours vous proposer une liste pertinente.

Mise à jour du 28/04/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Packs concernés Commentaires
UBS (F) Opportunités Monde 50 (EUR) R
(FR0010172437)
Défensif

Nous ajoutons le fonds UBS Opportunités Monde 50, fonds flexible international et diversifié en termes de classe d’actifs et de zone géographique dans l’optique d’améliorer la diversification du portefeuille.

Sextant Europe
(FR0011050863)
Dynamique

L’ajout de ce fonds géré par Amiral Gestion selon une approche « value » (sociétés décotées par rapport à leur valeur théorique) nous permet de renforcer le poids de l’Europe dans ce portefeuille. Vous pouvez le faire en prenant des profits sur des fonds qui ont eu une excellente performance, comme Pluvalca France Small Caps, R Valor et Magellan.

Renaissance Europe
(FR0000295230)
Équilibre

Nous vous conseillons de renforcer le poids de l’Europe dans le portefeuille, de façon à bénéficier de l’amélioration de la conjoncture européenne et du potentiel de révision à la hausse des profits des entreprises. Renaissance Europe est un fonds de valeurs de croissance de qualité achetées à un prix raisonnable pour le long terme et est remarquablement bien géré. Vous pouvez investir dans ce fonds en prenant une part de profit sur des fonds qui ont eu une excellente performance, comme Sextant PEA, Norden Small et Oddo Avenir Europe.

Mise à jour du 14/02/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Packs concernés Commentaires
Keren Patrimoine
(FR0000980427)
Défensif

Compte tenu des récentes évolutions macro-économiques et financières (perspectives de réappréciation des taux américains et de réduction des rachats d’actifs par la Banque Centrale Européenne), nous préférons vous conseiller le fonds Keren Patrimoine, plus diversifié en termes de classe d’actifs que le fonds Amundi Oblig International, bien que la gestion de celui-ci demeure de grande qualité sur le long terme ».

Pictet Security
(LU0270904781)
Dynamique

Nous rajoutons ce fonds qui répond à la thématique de l’innovation sous formes différentes. Pictet Security investit dans des sociétés présentes sur les marchés des produits de sécurité physique, des services de sécurité et des produits de sécurité informatique, une thématique en forte croissance.

Norden Small
(FR0011474980)
Équilibre

Nous rajoutons ce fonds qui permet d'être exposé au dynamisme des économies nordiques et notamment des entreprises suédoises innovantes.


1er trimestre 2017

Au cours du 1er trimestre, les événements marquants tels que l’investiture du président D.Trump, l’échec du projet de réforme Obamacare, l’augmentation des taux de la banque centrale américaine et le déclenchement du Brexit par l’Article 50 ont eu peu d’impact négatif sur les marchés qui poursuivent leur progression. Le marché américain commence néanmoins à consolider compte tenu de sa valorisation et des difficultés de D. Trump à mener à bien sa politique. Le marché obligataire français a pâti du climat électoral et du risque lié à une élection de M. Le Pen. Les indices émergents profitent des incertitudes politiques aux Etats Unis et en Europe et de l’amélioration conjoncturelle pour afficher les meilleures performances, avec une progression supérieure à + 10% sur la période.

Pack Défensif

Ce portefeuille est constitué de deux fonds diversifiés, l'un français, Keren Patrimoine et l'autre mondial, Nordea-1 Stable Return, de deux fonds actions flexibles, Sextant Grand Large et Sycomore Partners et d'un fonds long/short. Au total, la partie Actions du portefeuille est à dominante Européenne et investie sur de larges capitalisations. Tous les fonds affichent des performances positives, tirées par le bon comportement des marchés d’actions européennes, du fait de l’amélioration de la conjoncture économique, et cela, malgré les aléas politiques. Après une excellente performance 2016, le fonds Sextant Grand Large pèse quelque peu sur la performance compte tenu de la réduction de son exposition actions en réponse à une valorisation tendue des marchés.

Pack Équilibré

Ce portefeuille est équilibré en termes d’actifs, il est constitué du fonds diversifié International First Eagle Amundi, du fonds flexible International, Sextant Grand Large, du fonds d’entreprises européennes de taille moyenne, Oddo Avenir Europe et de deux fonds de petites valeurs, françaises pour Sextant PEA, nordiques pour Norden Small. Les valeurs liquidatives de tous les fonds composant le portefeuille progressent, avec un rattrapage des valeurs moyennes Européennes et la poursuite de la forte croissance des fonds de petites valeurs françaises (+ 7,5 % sur le trimestre). First Eagle Amundi progresse de + 3% et Sextant Grand Large de + 1,3 %.

Pack Dynamique

Ce portefeuille est constitué d'un fonds flexible international, R Valor, d'un fonds d'actions internationales, Pictet Security, du fonds actions émergentes Magellan, du fonds français Moneta Multi Caps et du fonds de petites valeurs françaises Pluvalca France Small Cap. Tous les fonds de la poche actions progressent fortement, entre + 5 et + 10 % sur la période, Magellan en tête, suivi des fonds de petites valeurs, puis des fonds internationaux Pictet Security et R Valor. Ce dernier a diminué son exposition aux Etats-Unis pour se renforcer au Canada et au Japon.

Nos packs "clé en main" sont disponibles en assurance-vie et capitalisation au sein des contrats :

Avertissement :

Contrairement à un investissement dans un fonds en euros ou le capital est garanti l'investissement dans des SICAV/FCP peut présenter certains risques. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l'évolution des marchés et l'investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies, la valeur des parts et actions dépendant de la valeur des instruments financiers détenus en portefeuille. Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de vous informer soigneusement avant toute décision d'investissement. Tout investissement dans un OPCVM doit en effet se faire sur la base des documents réglementaires (prospectus, notice, statuts ou règlement) en vigueur.
Ce site ne présente que des OPCVM dont la commercialisation est autorisée en France et accessibles aux résidents français. Il ne constitue en aucun cas une sollicitation ou une offre d'achat ou de vente de valeurs mobilières. Les informations qu'il contient ont pour objectif d'informer le souscripteur en complétant certaines caractéristiques financières de l'OPCVM figurant dans la notice d'information ou dans le prospectus.

MorningStar

MorningStar est le leader mondial de la recherche indépendante avec 3 800 employés présents dans 27 pays. Leur mission principale consiste à collecter des données sur les différents fonds des sociétés de gestion à travers le monde, à en faire une analyse indépendante et homogène qui puise être comprise par tous. Leur marque de fabrique appelé « notation morningstar » consiste à attribuer un nombre d'étoile à chaque fond en fonction des qualités qui lui ont été attribué. Cette notation standardisé, Intuitive et indépendante constitue un bon indicateur de la qualité du fond. Ces notations sont revues régulièrement et tiennent compte de tous les éléments pouvant impacter la performance à long terme du fond (stabilité du gérant, prise de risque…).

Le SRRI (Surveyed Risk and Reward Indicator) est le terme anglais pour « Profil de Risque et de Rendement ». Cet indicateur représente la volatilité annuelle du fonds sur une période de 5 ans. Il est fondé sur des données historiques de risque et peut évoluer dans le temps. Le SRRI calculé par Morningstar reprend les calculs chaque mois afin de faire un suivi de cet indicateur. Il peut être différent du chiffre figurant sur le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur), celui_ci correspondant à la volatilité du fonds au moment de la publication du DICI.

Les étoiles Morningstar sont un système propriétaire qui s'appuie sur des données quantitatives pour attribuer des notes aux fonds et aux ETF ; l'analyse est faite selon 5 « piliers » : Equipe de gestion, Processus d'investissement, Performance, Société de gestion, Frais. La note maximale est de 5 étoiles, en fonction de la performance passée, comparée aux fonds similaires. Outre la performance, le système de notation prend aussi en compte le risque, la volatilité et les frais. L'évaluation finale est totalement objective, car elle se fonde uniquement sur une évaluation quantitative et mathématique des performances. Il faut minimum 3 ans de cotation pour être noté par MorningStar. Il peut y avoir des déceptions, y compris au sein de la catégorie 5 étoiles, ainsi que de bonnes surprises dans les catégories moins bien notées car le système de notation repose exclusivement sur les performances passées, lesquelles ne peuvent laisser préjuger des performances futures.

Présentation de Sophie NEFTEL-AVRAM

Sophie est diplômée de la Société Française des Analystes Financiers (SFAF), elle détient un MBA en Gestion des Entreprises de l’Université de San Francisco après une maîtrise de Droit des Affaires à l’Université Paris I Panthéon Sorbonne.

Elle démarre sa carrière en 1991 au département d’Analyse Financière de la Société Générale puis réalise l’essentiel de son parcours professionnel en gestion d’actifs : gestion de portefeuilles privés à la Société Générale Asset Management, gestion de fonds d’investissement européens à la Banque Postale Asset Management, gestion de mandats d’assurance chez Covéa Finance.

Après un Master de Gestion de Patrimoine à l'Université de Clermont-Ferrand, elle rejoint mes-placements en mars 2016.