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Nos Packs de gestion "clé en main"

mes‑placements.fr vous propose des packs d'investissement selon le profil de risque souhaité. Ce sont des suggestions de répartition de vos souscriptions et versements complémentaires au sein des contrats d'assurance mes‑placementsliberté, mes‑placementsretraite et mes‑placementsvie.

Les fonds en euros sont présents dans les trois packs dans des proportions différentes et sont complétés par des supports en unités de compte allant d'une gestion visant la préservation du capital à une gestion plus dynamique.

Au travers de ces packs, mes‑placements.fr vous propose des suggestions d'allocation de vos actifs; ces supports et les proportions mentionnées sont donnés à titre indicatif et peuvent évoluer dans le temps. Ces placements sont sujets aux fluctuations à la hausse et à la baisse des marchés financiers et comportent des risques de perte en capital.

Le choix de nos packs de gestion n’entraine aucuns frais supplémentaires.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Performances de nos packs :

Année 2016 : 3,42 %

Année 2016 : 7,14 %

Année 2016 : 9,73 %

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Le rendement des fonds en euros retenu pour le calcul des performances de nos packs, correspond à la moyenne des fonds en euros « Actif Général » de nos 3 contrats d'assurance-vie soit 2,186 % en 2016. Pour 2017, le rendement des fonds en euros retenue est de 1,80 %. Performances nettes des frais de gestion des fonds et hors frais de gestion du contrat.

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(70 %)

Les fonds en euros garantissent le capital investi, brut de frais de gestion.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds diversifiés
Nordea-1 Stable Return BP EUR
LU0227384020

(6 %)
Nordea
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Profitez du potentiel de performance à long terme des marchés d'actions sans courir le risque d'importantes pertes en capital à court et moyen terme, grâce à une allocation sur des classes d'actifs décorrélées.

Keren Patrimoine C
FR0000980427

(6 %)
Keren Patrimoine C
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour valoriser votre capital avec une volatilité maîtrisée : le gérant investit dans des entreprises dont la génération de cash-flow permet de couvrir le paiement des coupons d'obligations ou des entreprises dont l'action est fortement décotée par rapport à sa valeur d'actifs.

Fonds flexibles
Sycomore Partners
FR0010738120

(6 %)
Sycomore Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds attrayant pour son approche patrimoniale, sa flexibilité, sa sélection de valeurs petites et moyennes, fortement décotées en zone euro.

Sextant Grand Large A
FR0010286013

(6 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Investissez dans ce fonds flexible très performant dans la durée, fonds composé des meilleures idées de l'équipe de gérants d'Amiral, avec un biais défensif.

Fonds alternatifs
Moneta Long Short A
FR0010400762

(6 %)
Moneta Long Short A
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
-

Ce fonds a une exposition nette réduite (40% en moyenne) et une volatilité moitié moindre que celle du Stoxx Europe 600

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(50 %)

Les fonds en euros sont des fonds sécuritaires visant à garantir le montant investi.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds flexibles
Sextant Grand Large A
FR0010286013

(10 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Investissez dans ce fonds flexible très performant dans la durée, fonds composé des meilleures idées de l'équipe de gérants d'Amiral, avec un biais défensif.

Fonds diversifiés
First Eagle Amundi International AU-C
LU0068578508

(10 %)
Amundi
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds investit dans des actions et obligations partout dans le monde et affiche une bonne régularité de performance à un niveau élevé tout en étant attentif à la stabilité du capital. Le fonds est libellé en dollar.

Fonds actions France
Sextant PEA A
FR0010286005

(10 %)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour une sélection rigoureuse des sociétés en dehors de toute référence indicielle et selon une approche "value".

Fonds Actions Europe
Oddo Avenir Europe A
FR0000974149

(10 %)
ODDO Meriten Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds qui affiche une croissance très régulière de sa valeur liquidative, est investi en petites et moyennes entreprises de qualité, qui génèrent du cash flow de façon régulière.

Norden Small
FR0011474980

(10 %)
Norden Small - Lazard
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds permet d'être exposé au dynamisme des économies nordiques et notamment des entreprises suédoises innovantes.

Libellé
(Répartition)
Commentaires
Fonds en euros
(30 %)

Les fonds en euros sont des fonds sécuritaires visant à garantir le montant investi.

Libellé
Code ISIN
(Répartition)
Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds flexibles
R Valor C EUR
FR0011253624

(14 %)
Rothschild
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds diversifié, concentré, avec une forte exposition aux larges capitalisations nord-américaines.

Fonds actions France
Moneta Multi Caps C
FR0010298596

(14 %)
Moneta
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un sélection pointue de petites, moyennes et grandes valeurs, un style hybride entre le thème croissance et le thème value

Pluvalca France Small Caps A
FR0000422859

(14 %)
Financière Arbevel
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une expertise reconnue sur les petites et moyennes valeurs, une gestion centrée sur l'analyse des sociétés, prenant en compte des thématiques porteuses sur le long terme.

Fonds actions émergentes
Magellan C
FR0000292278

(14 %)
Comgest
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Diversifiez votre portefeuille via une sélection de grandes sociétés de qualité dans les pays Emergents

Actions à thématique
Pictet-Security P EUR
LU0270904781

(14 %)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour bénéficier du potentiel de croissance des sociétés fournissant des solutions de sécurité innovantes

Vous trouverez dans le tableau ci-dessous l’historique des ajouts et des suppressions des fonds de nos packs de gestion "Clé en Main" afin de toujours vous proposer une liste pertinente.

Mise à jour du 14/02/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Packs concernés Commentaires
Keren Patrimoine
(FR0000980427)
Défensif

Le fonds Keren Patrimoine est l’un des meilleurs fonds diversifié prudent

Pictet Security
(LU0270904781)
Dynamique

Le fonds Pictet Security, permettant de bénéficier de la forte demande pour les produits de sécurité physique, les services de sécurité et les produits de sécurité informatique

Norden Small
(FR0011474980)
Équilibre

Le fonds Norden Small pour bénéficier de la dynamique et de l’innovation des sociétés nordiques

Nos packs "clé en main" sont disponibles en assurance-vie et capitalisation au sein des contrats :

Avertissement :

Contrairement à un investissement dans un fonds en euros ou le capital est garanti l'investissement dans des SICAV/FCP peut présenter certains risques. La valeur des investissements peut varier à la hausse ou à la baisse selon l'évolution des marchés et l'investisseur peut ne pas récupérer les sommes investies, la valeur des parts et actions dépendant de la valeur des instruments financiers détenus en portefeuille. Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de vous informer soigneusement avant toute décision d'investissement. Tout investissement dans un OPCVM doit en effet se faire sur la base des documents réglementaires (prospectus, notice, statuts ou règlement) en vigueur.
Ce site ne présente que des OPCVM dont la commercialisation est autorisée en France et accessibles aux résidents français. Il ne constitue en aucun cas une sollicitation ou une offre d'achat ou de vente de valeurs mobilières. Les informations qu'il contient ont pour objectif d'informer le souscripteur en complétant certaines caractéristiques financières de l'OPCVM figurant dans la notice d'information ou dans le prospectus.

MorningStar

MorningStar est le leader mondial de la recherche indépendante avec 3 800 employés présents dans 27 pays. Leur mission principale consiste à collecter des données sur les différents fonds des sociétés de gestion à travers le monde, à en faire une analyse indépendante et homogène qui puise être comprise par tous. Leur marque de fabrique appelé « notation morningstar » consiste à attribuer un nombre d'étoile à chaque fond en fonction des qualités qui lui ont été attribué. Cette notation standardisé, Intuitive et indépendante constitue un bon indicateur de la qualité du fond. Ces notations sont revues régulièrement et tiennent compte de tous les éléments pouvant impacter la performance à long terme du fond (stabilité du gérant, prise de risque…).

Le SRRI (Surveyed Risk and Reward Indicator) est le terme anglais pour « Profil de Risque et de Rendement ». Cet indicateur représente la volatilité annuelle du fonds sur une période de 5 ans. Il est fondé sur des données historiques de risque et peut évoluer dans le temps. Le SRRI calculé par Morningstar reprend les calculs chaque mois afin de faire un suivi de cet indicateur. Il peut être différent du chiffre figurant sur le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur), celui_ci correspondant à la volatilité du fonds au moment de la publication du DICI.

Les étoiles Morningstar sont un système propriétaire qui s'appuie sur des données quantitatives pour attribuer des notes aux fonds et aux ETF ; l'analyse est faite selon 5 « piliers » : Equipe de gestion, Processus d'investissement, Performance, Société de gestion, Frais. La note maximale est de 5 étoiles, en fonction de la performance passée, comparée aux fonds similaires. Outre la performance, le système de notation prend aussi en compte le risque, la volatilité et les frais. L'évaluation finale est totalement objective, car elle se fonde uniquement sur une évaluation quantitative et mathématique des performances. Il faut minimum 3 ans de cotation pour être noté par MorningStar. Il peut y avoir des déceptions, y compris au sein de la catégorie 5 étoiles, ainsi que de bonnes surprises dans les catégories moins bien notées car le système de notation repose exclusivement sur les performances passées, lesquelles ne peuvent laisser préjuger des performances futures.