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Notre sélection de 20 fonds "Coup de Coeur"

Parmi nos listes de plus de 400 fonds sélectionnés parmi les meilleures sociétés de gestion du marché, nous avons identifié des fonds particulièrement attrayants par la qualité de leur process de gestion, de leurs gérants et par leur capacité à réaliser de la performance dans la durée.

Ces supports en unités de compte s'adressent aux investisseurs prêts à épargner sur une période d'au moins 3 ans, qui recherchent un rendement plus élevé qu'avec des fonds en euros dont le rendement ne cesse de diminuer.

Ces fonds sont éligibles au sein de nos trois contrats d'assurance vie.

Libellé et Code ISIN Société de gestion SRRI MorningStar Étoiles Morning Star Zoom sur le fonds Commentaires
Fonds diversifiés
Nordea-1 Stable Return BP EUR
(LU0227384020)
Nordea
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Profitez du potentiel de performance à long terme des marchés d'actions sans courir le risque d'importantes pertes en capital à court et moyen terme, grâce à une allocation sur des classes d'actifs décorrélées.

Sycomore Allocation Patrimoine R
(FR0007078589)
Sycomore Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds est particulièrement adapté à ceux qui souhaitent sortir des fonds en euros pour obtenir plus de rendement : préservation du capital, régularité de la performance et faible volatilité.

Keren Patrimoine C
(FR0000980427)
Keren
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour valoriser votre capital avec une volatilité maîtrisée : le gérant investit dans des entreprises dont la génération de cash-flow permet de couvrir le paiement des coupons d'obligations ou des entreprises dont l'action est fortement décotée par rapport à sa valeur d'actifs.

Varenne Valeur
FR0007080155

(10 %)
Varenne Capital
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds est européen, flexible et recherche un rendement décorrélé des indices ; il affiche une bonne résistance à la baisse des marchés tout en bénéficiant d'un fort rebond dans les périodes de hausse.

HMG Rendement A/I
(FR0007495049)
HMG Finance
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le gérant privilégie des titres obligataires à rendement élevé en France et en Europe, principalement des emprunts privés selon une approche value et contrariante.

Fonds flexibles
Sextant Grand Large A
(FR0010286013)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Investissez dans ce fonds flexible très performant dans la durée, fonds composé des meilleures idées de l'équipe de gérants d'Amiral, avec un biais défensif.

Sycomore Partners
(FR0010738120)
Sycomore Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds attrayant pour son approche patrimoniale, sa flexibilité, sa sélection de valeurs petites et moyennes, fortement décotées en zone euro.

R Valor C EUR
(FR0011253624)
Rothschild
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Un fonds diversifié, concentré, avec une forte exposition aux larges capitalisations nord-américaines.

Fonds alternatifs
Moneta Long Short A
(FR0010400762)
Moneta Long Short A
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7
-

Ce fonds a une exposition nette réduite (40% en moyenne) et une volatilité moitié moindre que celle du Stoxx Europe 600

Fonds actions émergentes
Magellan C
(FR0000292278)
Comgest
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Diversifiez votre portefeuille via une sélection de grandes sociétés de qualité dans les pays Emergents

CG Nouvelle Asie
(FR0007450002)
Carmignac
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une gestion d'experts, une approche fondamentale macro-économique et une analyse disciplinée des entreprises afin d’identifier les meilleures opportunités dans les émergents d'Asie, d'Amérique Latine et d'Afrique.

Fonds actions europe
Sextant Europe A
(FR0011050863)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Des choix de conviction sur de grandes valeurs européennes, une gestion contrariante qui privilégie le long terme

Oddo Avenir Europe A
(FR0000974149)
ODDO Meriten Asset Management
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Ce fonds qui affiche une croissance très régulière de sa valeur liquidative, est investi en petites et moyennes entreprises de qualité, qui génèrent du cash flow de façon régulière.

Norden Small
(FR0011474980)
Lazard
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Le fonds permet d'être exposé au dynamisme des économies nordiques et notamment des entreprises suédoises innovantes.

Mandarine Unique S&M Caps Europe R
(LU0489687243)
Mandarine Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Les gérantes sélectionnent des petites et moyennes valeurs européennes présentes sur des niches, des histoires de croissance et d'innovation.

Sextant PEA A
(FR0010286005)
Amiral Gestion
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour une sélection rigoureuse des sociétés en dehors de toute référence indicielle et selon une approche "value".

Fonds actions France
Moneta Multi Caps C
(FR0010298596)
Moneta
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une sélection pointue de petites, moyennes et grandes valeurs, un style hybride entre le thème croissance et le thème value

Pluvalca France Small Caps A
(FR0000422859)
Financière Arbevel
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Une expertise reconnue sur les petites et moyennes valeurs, une gestion centrée sur l'analyse des sociétés, prenant en compte des thématiques porteuses sur le long terme.

Quadrige Rendement C
FR0011640986

(5 %)
Inocap
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

L’objectif de la gestion est de réaliser de la performance, en investissant dans des sociétés qui démontrent une capacité à distribuer du dividende de façon pérenne et supérieure à celle de son indice de référence

Actions à Thématique
Pictet-Security P EUR
(LU0270904781)
(LU270905242 part R)
Pictet
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Pour bénéficier du potentiel de croissance des sociétés fournissant des solutions de sécurité innovantes.

Vous trouverez dans le tableau ci-dessous l'historique des ajouts et des suppressions des fonds de notre sélection "Coup de Cœur" afin de toujours vous proposer une liste pertinente.

Mise à jour du 13/11/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Commentaires
Varenne Valeur A-EUR
(FR0007080155)
First Eagle Amundi International AU-C
(LU0068578508)

Nous sortons le fonds First Eagle Amundi du fait de sa forte exposition au marché nord-américain, cher et où la croissance des profits des entreprises sera limitée par la hausse progressive des salaires. Nous préférons nous positionner sur Varenne Valeur, un fonds plus européen, flexible, dont de gestion recherche un rendement décorrélé des indices ; le profil est relativement défensif, avec une faible volatilité et une perte maximale limitée.

Mise à jour du 24/07/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Commentaires
CG Nouvelle Asie
(FR0007450002)
Carmignac Emergents A EUR acc
(FR0010149302)

CG Nouvelle Asie présente une performance moyenne bien supérieure sur les périodes de 1, 3 et 5 ans (+14,5% contre +4,7% sur 5 ans respectivement, +17,7%/+6,4% sur 3 ans et +19,3%/10,2% sur un an), un meilleur ratio de Sharpe sur 1,3 et 5 ans) et un Alpha (valeur ajoutée du gérant) meilleur sur ces mêmes périodes. La volatilité et la perte maximale sont toutefois plus élevée pour le fonds CG Nouvelle Asie, soit de 20% contre 17% pour Carmignac Emergents, avec une perte maximale de 22% contre 16%.

Mise à jour du 30/06/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Commentaires
Quadrige Rendement C
(FR0011640986)
Ulysses LT Funds European General A
(LU0864474365)

Le fonds Ulysses LT Funds European General CP ferme le 31 juillet pour des raisons réglementaires : la part CP correspond à la part A "couverte" et l'Esma exige qu'il y ait un fonds séparé avec une gestion "couverte" du fonds principal. La société de gestion lancera un fonds couvert au cours de l’été. Le fonds est donc remplacé par Quadrige Rendement C.

Mise à jour du 14/02/2017

Ajouts de fonds Suppressions de fonds Commentaires

Keren Patrimoine
(FR0000980427)

Obligataire Amundi Oblig International
(FR0010156604)

Les récentes évolutions macro-économiques et financières, avec les perspectives de réappréciation des taux américains et de réduction des rachats d'actifs par la BCE (Banque Centrale Européenne) nous incitent à vous conseiller l'investissement dans le fonds Keren Patrimoine plutôt que dans le fonds Amundi Oblig international ; si la gestion de ce fonds demeure de grande qualité sur le long terme, l'exposition au marché obligataire et aux obligations américaines est beaucoup plus élevé que celle de Keren Patrimoine.

Pictet Security
(LU0270904781)

-

Nous ajoutons dans notre liste « Coups de Cœur », deux fonds qui répondent à la thématique de l'innovation, sous forme différente. Pictet Security investit dans des sociétés présentes sur les marchés des produits de sécurité physique, des services de sécurité et des produits de sécurité informatique, une thématique en forte croissance. Norden Small investit dans des sociétés nordiques de petite taille, notamment en Suède, vivier d'entreprises innovantes, flexibles, dynamiques

Norden Small
(FR0011474980)

-

Des précisions sur les types de fonds pour vous guider dans vos choix :

Les fonds obligataires

Les fonds obligataires investissent dans les obligations, c'est-à-dire les dettes émises par les Etats ou par les entreprises. Les fonds investis en obligations d'Etat intègrent dans leur portefeuille de la dette publique, française ou étrangère. Les Etats américains et européens présentent plus de sécurité que les pays émergents, plus risqués, offrant en contrepartie une meilleure rémunération. Les fonds peuvent par ailleurs être investis en obligations d'entreprises privées, en obligations convertibles, en obligations subordonnées, en obligations à haut rendement. Ces produits sont tous très sensibles à l'évolution des taux d'intérêt. Une hausse du coût du crédit fait baisser le cours de l'obligation, donc de la valeur des parts de l'opcvm ; à l'inverse, une baisse des taux d'intérêt a un impact positif sur le cours de l'obligation et donc de la valeur du fonds.

Les fonds actions

Les fonds actions sont composés essentiellement d'actions et peuvent suivre un grand nombre de stratégies d'investissement; le rendement de ces fonds varie suivant la fluctuation du cours des titres en portefeuille; le risque majeur réside dans sa volatilité, c'est-à-dire dans la fluctuation du cours des parts de l'Opcvm ; plus l'horizon de placement est éloigné, moins l'exposition à la volatilité est forte. Ces fonds sont compartimentés par zone géographique, secteur d'activité, style de gestion, taille de capitalisations boursières. Ils sont sensibles principalement à l'évolution de la croissance des bénéfices des sociétés en portefeuille.

Les fonds diversifiés

Les Fonds diversifiés investissent librement dans plusieurs classes d'actifs : actions, obligations, titres liés à l'immobilier, instruments monétaires et devises. Les diversifiés « prudents » (ou « Allocation Prudente ») sont investis à hauteur de 25 % dans les actions et 75 % dans des produits monétaires ou obligataires ; les diversifiés « Equilibrés » (ou « Allocation Modérée ») sont investis 50 % en actions et 50 % en monétaire ou obligataire; les diversifiés agressifs (ou « Allocation Agressive») sont investis à 75 % en actions et 25 % en obligation/monétaire. L'objectif des diversifiés est de générer une performance stable et régulière dans le temps avec une volatilité maîtrisée.

Les fonds flexibles

Les fonds flexibles à dominante actions ou obligations, cherchent à bénéficier en temps réel de l'orientation favorable de certains marchés en faisant varier leur degré d'exposition aux différentes classes d'actifs. Ces fonds présentent une certaine souplesse, ils peuvent être très réactifs au marché en sélectionnant la classe d'actifs la plus performante du moment. Pour l'investisseur, le risque d'allocation d'actifs est transféré aux gérants, ce qui est plus confortable dans les périodes d'incertitudes.

Les fonds alternatifs

Les fonds alternatifs sont attrayants pour leur aspect « décorrélation des indices » et leur recherche de revalorisation quelle que soit la configuration de marché, y compris lors des phases de baisse ; ces fonds sont parfois perçus comme spéculatifs, alors que de nombreux fonds cherchent à dégager des performances régulières et sont peu volatiles. Les fonds « long-short » investissent dans des valeurs à potentiel de hausse, tout en vendant des valeurs dont le risque est à la baisse ; cela permet de bien résister lors des périodes de recul des marchés grâce aux gains réalisés sur les titres vendus ; les fonds au label « UCITS » sont les seuls admissibles en assurance vie, ils garantissent un effet de levier raisonnable.

Les fonds actions émergentes

Le terme marché émergent fait référence aux pays (et marchés) en voie de développement qui vivent une forte croissance économique. Les marchés sont le plus souvent caractérisés par la volatilité des cours et sont parfois sujet à des problèmes de liquidité. Ils ont également des restrictions sur les investissements étrangers et disposent rarement d'un marché des changes très développé. A contrario, ils offrent l'avantage de bénéficier d'une croissance économique soutenue et les rentabilités dégagées sont régulièrement très au-dessus de celles des marchés développés.

MorningStar

MorningStar est le leader mondial de la recherche indépendante avec 3 800 employés présents dans 27 pays. Leur mission principale consiste à collecter des données sur l'ensemble des fonds des sociétés de gestion à travers le monde et à en faire une analyse indépendante et homogène qui puisse être comprise par tous. Leur marque de fabrique appelée « notation Morningstar » consiste à attribuer un nombre d'étoile à chaque fonds en fonction de ses qualités. Cette notation standardisée, Intuitive et indépendante constitue un bon indicateur de la qualité du fonds. Ces notations sont revues régulièrement et tiennent compte de tous les éléments pouvant impacter la performance à long terme du fonds (stabilité du gérant, prise de risque…).

(1) Taux de revalorisation nets de frais de gestion annuels du contrat, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès. Les rendements passés ne préjugent en rien des rendements futurs.

Le SRRI (Surveyed Risk and Reward Indicator) est le terme anglais pour « Profil de Risque et de Rendement ». Cet indicateur représente la volatilité annuelle du fonds sur une période de 5 ans. Il est fondé sur des données historiques de risque et peut évoluer dans le temps. Le SRRI calculé par Morningstar reprend les calculs chaque mois afin de faire un suivi de cet indicateur. Il peut être différent du chiffre figurant sur le DICI (Document d'Information Clé pour l'Investisseur), celui_ci correspondant à la volatilité du fonds au moment de la publication du DICI.

Les étoiles Morningstar sont un système propriétaire qui s'appuie sur des données quantitatives pour attribuer des notes aux fonds et aux ETF ; l'analyse est faite selon 5 « piliers » : Equipe de gestion, Processus d'investissement, Performance, Société de gestion, Frais. La note maximale est de 5 étoiles, en fonction de la performance passée, comparée aux fonds similaires. Outre la performance, le système de notation prend aussi en compte le risque, la volatilité et les frais. L'évaluation finale est totalement objective, car elle se fonde uniquement sur une évaluation quantitative et mathématique des performances. Il faut minimum 3 ans de cotation pour être noté par MorningStar. Il peut y avoir des déceptions, y compris au sein de la catégorie 5 étoiles, ainsi que de bonnes surprises dans les catégories moins bien notées car le système de notation repose exclusivement sur les performances passées, lesquelles ne peuvent laisser préjuger des performances futures.