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Marie DAVID

Marie David
Conseiller en Investissement Financier

  • 0 % de frais de souscription, de versement et de sortie
  • 0 % de frais d'arbitrage
  • 0,60 % de frais annuels de gestion sur les unités de compte et le fonds en euros Eurossima
  • 0,75 % de frais annuels de gestion sur le fonds en euro Netissima

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Vous bénéficiez des mêmes caractéristiques que celles du contrat mes-placements Vie :

La différence ? Les avantages d'un contrat de capitalisation pour réduire votre ISF/IFI et faciliter la transmission de votre patrimoine.

Important

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs...) ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'Unités de Compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI...) avant toute décision d'investissement.

une question ? Nous avons la réponse

Contrat de capitalisation, quelle différence avec un contrat d'assurance‑vie ?

Le fonctionnement et la fiscalité en cas de vie sont identiques.

Les différences sont :

  • En cas de décès du souscripteur, les capitaux ne bénéficient pas de l'exonération de droits de succession comme dans un contrat d'assurance vie. Le contrat n'est pas dénoué, il entre dans la succession du souscripteur. En revanche il peut être conservé par les héritiers, en conservant l'antériorité fiscale du contrat (date de souscription initiale).
  • Un contrat de capitalisation est librement transmissible et peut faire l'objet d'une donation. Le repreneur du contrat conserve l'antériorité fiscale du contrat (date de souscription initiale).

Pourquoi souscrire à un contrat de capitalisation ?

  • Pour transmettre son patrimoine par donation ou par succession.
  • Pour une personne morale (soumise à l'IR) qui souhaite placer sa trésorerie.
  • Pour une souscription démembrée, nu propriétaire et usufruitier, avec des fonds issus d'un démembrement précédent (vente d'un bien immobilier démembré par exemple).

Une question ? Un conseil ? N'hésitez pas à nous contacter.

Souscrivez dès aujourd'hui

  1. Téléchargez et prenez connaissance des conditions générales du contrat et du Document d’informations clés du contrat
  2. Téléchargez le dossier de souscription : vous pouvez le remplir à l'écran avant de l'imprimer et de le signer
  3. Joignez votre chèque, libellé à l'ordre de l'assureur (Generali Vie) à votre dossier de souscription
  4. Envoyez votre dossier à
    mes-placements.fr
    152 avenue de Malakoff 75116 Paris

Un contrat récompensé

Trophees Or contrat d'assurance vie
Trophée 2017
des contrats d'assurance vie

Le Revenu Nº spécial - Avril 2017

Label d'Excellence
de l'assurance vie 2017

les Dossiers de l'Epargne nº 201


Le Revenu
Assurance vie : Les contrats qui rapportent
Le Revenu – Avril 2017

Capital
Passez à la gestion en ligne, pour le choix et les frais réduits
Capital – Janvier 2017

Ces distinctions ont été attribuées par les journalistes des magazines/journaux cités en fonction de leurs propres critères d'analyse.

(1) Taux de participation aux bénéfices des fonds en euros Netissima et Eurossima attribués par e.Cie.Vie (marque de Generali Vie, filiale du Groupe Generali) au titre de l'année 2017, nets de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d'information valant Conditions Générales. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.