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Produit Clôturé Rendement Action Total Juillet 2020

Rendement Action Total Juillet 2020

Placement risqué, alternatif à un investissement dynamique de type « actions » présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance.
A compter du 2nd semestre, placement offrant un gain potentiel de 10 % (1) par année écoulée (5 % par semestre), dès qu'à l'une des 16 dates de constatation semestrielles (2), la valeur de l’Action Total, est supérieur ou égal à son niveau d'origine (20/07/2020).

Date limite d'investissement : 15/07/2020

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Objectifs d'investissement

Rendement Action Total Juillet 2020 est un titre de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l'échéance, dont le rendement est lié à l'évolution de l’action Total (FR0000120271).

Rendement Action Total Juillet 2020 est un instrument de diversification, ne pouvant constituer l'intégralité d'un portefeuille d'investissement.

Rendement Action Total Juillet 2020 : Comment ça marche

Mécanisme automatique de remboursement anticipé

  • A compter du 2nd semestre, un remboursement du capital plus un gain de 5 % par semestre (1) dès qu'à l'une des 16 dates de constatation semestrielle (2), la valeur de l’action Total est supérieure ou égale à son niveau d'origine (20/07/2020).
    Voir l'illustration du mécanisme

Mécanisme de remboursement à l'échéance

  • Une perte en capital équivalente à la baisse de l'Indice si au terme des 8 ans (20 juillet 2028), l’action Total a enregistré une baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau d'origine.
  • Un remboursement du capital initial au terme des 8 ans, si à cette date l’action Total est inférieure à son cours initial mais supérieure ou égale à 50 % de son niveau d'origine.
    Voir l'illustration du mécanisme

Rendement Action Total Juillet 2020 : conditions générales

Code ISINFR0013513413
Forme juridiqueTitre de créance complexe de droit français présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance, émis sous le Prospectus de Base relatif au programme d'émission des Instruments Financiers, ayant été approuvé le 13 juin 2019 par l'Autorité des Marchés Financiers (« AMF ») sous le visa n° 19-262.
ÉmetteurNatixis Structured Issuance (bien que bénéficiant de la garantie inconditionnelle et irrévocable de Natixis S.A., les instruments financiers de l'Émetteur présentent un risque de perte en capital).
GarantNatixis S.A. (Standard & Poor's : A+ / Moody's : A1 / Fitch : A+). Notations en vigueur au moment de la rédaction de la brochure. Ces notations peuvent être révisées à tout moment par les agences de notation.
Garantie du capitalPas de garantie en capital, ni en cours de vie ni à l'échéance.
Période de commercialisationDu 29 mai 2020 (9h00 CET) au 20 juillet 2020 (17h00 CET)
DeviseEuro (€)
Sous-jacentAction Total S.A. (ticker Bloomberg : FP FP ; ISIN : FR0000120271), dividendes non réinvestis.
Valeur Nominale1 000 €
Prix d'Émission100 % de la Valeur Nominale
Commission de distributionLa commission pourra atteindre un montant moyen annuel maximum de 1,00 % du montant nominal total des titres de créance effectivement placés ; cette commission sera calculée sur la durée de vie des titres de créance. Le paiement de commission pourra être réalisé en une seule fois à l'émission des titres de créance.
Durée d'investissement conseillée8 ans
Date d'Émission29 mai 2020
Date d'Observation Initiale20 juillet 2020
Dates d'Observation Semestrielle20 juillet 2021, 20 janvier 2022, 20 juillet 2022, 20 janvier 2023, 20 juillet 2023, 22 janvier 2024, 22 juillet 2024, 20 janvier 2025, 21 juillet 2025, 20 janvier 2026, 20 juillet 2026, 20 janvier 2027, 20 juillet 2027, 20 janvier 2028.
Dates de Remboursement Automatique Anticipé3 août 2021, 3 février 2022, 3 août 2022, 3 février 2023, 3 août 2023, 5 février 2024, 5 août 2024, 3 février 2025, 4 août 2025, 3 février 2026, 3 août 2026, 3 février 2027, 3 août 2027, 3 février 2028.
Date d'Observation Finale20 juillet 2028
Date d'Échéance3 août 2028
Cours InitialCours de clôture de l'Action à la Date d'Observation Initiale.
Publication de la valorisationLa valorisation est tenue et publiée tous les jours, et se trouve à la disposition du public en permanence sur une page publique du site de l'Émetteur (equityderivatives.natixis.com) et sur les pages d'information financière de Bloomberg, Reuters et Six Telekurs.
Périodicité de valorisationQuotidienne, et si ce jour n'est pas un Jour de Bourse, le Jour de Bourse Prévu suivant. Un Jour de Bourse est défini comme un jour où le cours de clôture où le sous-jacent est publié.
Double valorisationUne double valorisation est établie par Refinitiv sur fréquence bi-mensuelle (tous les 15 jours). Cette société est un organisme indépendant distinct et non lié financièrement à une entité de Natixis.
Marché secondaireNatixis pourra fournir un prix indicatif des titres de créance aux porteurs qui le demanderaient. La différence entre le prix d'achat et le prix de vente ne pourra excéder 1 %.
Agent de CalculNatixis, ce qui peut être source de conflits d'intérêt.
Règlement/LivraisonEuroclear France
Place de cotation des Instruments FinanciersBourse de Luxembourg
ÉligibilitéContrats d'assurance-vie ou de capitalisation et comptes-titres

Présentation de l'indice

Total S.A. Total S.A. est un acteur majeur de l’énergie, qui produit et commercialise des carburants, du gaz naturel et de l’électricité bas car¬bone. Présent dans plus de 130 pays, l’ambition de Total S.A. est de devenir une major de l’énergie responsable.

Pour plus d’informations sur les résultats de Total S.A., merci de consulter la page dédiée.

Le cours de l’action Total S.A. est accessible entre autres sur le site, ainsi que sur différents sites d’informations financières. Ticker Bloomberg : FP FP ; code ISIN : FR0000120271.

Source : https://www.total.com

ÉVOLUTION DE L’ACTION TOTAL S.A.

Les données relatives aux performances passées ont trait ou se réfèrent à des périodes passées et ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Ceci est valable également pour les données historiques de marché.
L’exactitude, l’exhaustivité ou la pertinence de l’information provenant de sources externes ne sont pas garanties, bien qu’elles aient été obtenues auprès de sources raisonnablement jugées fiables. Sous réserve des lois applicables, Natixis n’assume pas de responsabilité à cet égard. Les éléments du présent document relatifs aux données de marché sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier.

Rendement Action Total Juillet 2020
Performances cumulées au 14 mai 20201 an4 ans8 ans
Action Total S.A. (dividendes non réinvestis)-35,00 %-28,05 %-10,62 %

Source : Bloomberg, du 14/05/2012 au 14/05/2020

Rendement Action Total Juillet 2020 : avantages

  • Objectif de versement d'un coupon de 10 % (1) par année écoulée (5 % par semestre) : à compter du 2nd semestre, dès qu'à l'une des 16 dates de constatation semestrielle, la valeur de l’action Total est supérieure ou égale à son niveau d'origine (20/07/2020).
  • Retour sur investissement potentiellement rapide : possible remboursement anticipé automatique chaque semestre (à compter du 2nd).
  • Remboursement conditionnel de l'intégralité du capital : dès lors que l'indice ne clôture pas en baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial.

Rendement Action Total Juillet 2020 : inconvénients

  • Risque de perte partielle ou totale en capital :
    • En cours de vie : en cas de sortie/revente à l’initiative de l’investisseur, alors que les conditions de remboursement automatique ne sont pas réunies – dans ce cas, la formule de remboursement présentée ici ne s'applique pas et le prix de vente dépend des conditions de marché en vigueur, au moment de la sortie/revente.
    • Au terme des 8 ans : en cas de baisse de l'indice de plus de 50 % par rapport à son niveau initial.
  • Plafonnement des coupons : le coupon potentiel est fixé à 5 % (1) chaque semestre, même en cas de hausse de l'indice supérieure à ce montant.
  • Durée exacte de l'investissement non connue à l'avance : elle peut varier de 2 à 16 semestres (8 ans maximum).
  • Risque de contrepartie : l'investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de l'émetteur et du Garant de la formule (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit), à la faillite ou à un éventuel défaut de paiement de ces derniers (qui induit un risque sur le remboursement).
  • Forte variabilité du montant remboursé à l'échéance : il est très sensible à une faible variation de l'indice autour du seuil des 50 % de baisse par rapport à son niveau initial.

Rendement Action Total Juillet 2020 : comment souscrire ?

Rendement Action Total Juillet 2020 ne peut être souscrit que par souscription/versement/arbitrage, dans le cadre des contrats mes‑placementsvie et mes‑placementscapi au plus tard le 15/07/2020.
Minimum de souscription : 1 000 €

Vous n'êtes pas encore client :

Pour souscrire, il vous suffit de nous retourner le dossier de souscription contenant l'avenant le dossier de souscription contenant l'avenant complété et signé.

Vous êtes déjà client :

Dans le cadre d'un arbitrage : retournez l'avenant d'arbitrage complété et signé.
Dans le cadre d'un versement : retournez l'avenant de versement complété et signé.

Important :
Tous les documents doivent être adressés à :

mes-placements.fr
152 avenue de Malakoff
75116 Paris

Les chèques doivent impérativement être libellés à l'ordre exclusif de l'assureur : Generali Vie

Important

Les risques liés à ce produit sont :

  • Risque de perte en capital : en cas de sortie en cours de vie, le prix de rachat du titre de créance pourra être inférieur à son prix de commercialisation. Le client prend donc un risque de perte en capital non mesurable a priori. En outre, le remboursement de chaque titre de créance à maturité peut être inférieur à sa Valeur Nominale, la valeur de remboursement dépendant de la performance finale de l’Action. Dans le pire des scénarios, la perte en capital peut être totale.
  • Risque lié au sous-jacent : le mécanisme de remboursement est lié à l’évolution du cours de l’Action.
  • Risque lié aux marchés de taux : le prix de marché du titre de créance en cours de vie évolue non seulement en fonction de la performance de l’Action, mais aussi en fonction d’autres paramètres, notamment des taux d’intérêt.
  • Risque de contrepartie : l’investisseur est exposé au risque de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant. La notation de Natixis est celle en vigueur au moment de la rédaction de la brochure. Cette notation peut être révisée à tout moment et n’est pas une garantie de solvabilité de l’Émetteur et du Garant. Elle ne représente en rien et ne saurait constituer un argument de souscription au titre de créance.
  • Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre de créance, voire rendre ce titre totalement illiquide.

(1) Hors frais de gestion du contrat, fiscalité et prélèvements sociaux applicables, sous réserve de l’absence de défaut, d’ouverture d’une procédure de résolution et de faillite de l’Émetteur et du Garant et de la conservation du titre de créance jusqu’à son remboursement final. En cas de sortie en cours de vie alors que les conditions du remboursement final ne sont pas réunies, le montant remboursé dépendra des paramètres de marché en vigueur et engendrera un gain ou une perte non mesurable a priori. La perte en capital, notamment, pourra être partielle ou totale.

(2) Dates de constatation : 20 juillet 2020 (initiale) ; 20 juillet 2021, 20 janvier 2022, 20 juillet 2022, 20 janvier 2023, 20 juillet 2023, 22 janvier 2024, 22 juillet 2024, 20 janvier 2025, 21 juillet 2025, 20 janvier 2026, 20 juillet 2026, 20 janvier 2027, 20 juillet 2027, 20 janvier 2028, 20 juillet 2028 (finale).