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Gestion pilotée : Confiez la gestion de votre épargne à des experts

Accessible à partir de 500 €, la gestion pilotée vous permet de bénéficier de l'expertise de gérants expérimentés et reconnus à savoir Rothschild &Cie Gestion et DNCA Finance.

DIS du mode de gestion avec le conseil de DNCA – Profil Équilibré
DIS du mode de gestion avec le conseil de Rothschild & Cie Gestion – Mandat Dynamique
Bulletin d’adhésion à la gestion pilotée Rothschild et DNCA

Gestion pilotée avec :

Rothschild

&

DNCA Finance

Offensif ou équilibré : choisissez les profils qui vous correspondent

ROTHSCHILD & Cie Gestion et DNCA Finance disposent des compétences techniques indispensables pour sélectionner, au sein de leurs gammes ou d’univers d’investissement plus larges, les supports en unités de compte les plus adaptés à l'orientation de gestion que vous avez choisie. Chaque profil est établi en fonction de choix d'allocations géographiques, sectorielles ou de la nature du fonds.

Le gestionnaire financier effectue un suivi régulier de l’évolution de votre orientation de gestion. Il peut être amené à recommander périodiquement (plusieurs fois dans l'année) périodiquement, à l'assureur, une nouvelle allocation au sein de l'orientation de gestion que vous aurez choisie. Ces modifications seront effectuées par l'assureur, gestionnaire du contrat.

La disponibilité de l’épargne

Vous avez un besoin ponctuel de liquidité ou vous souhaitez disposer de toute votre épargne ? Vous pouvez simplement demander une avance, ou bien effectuer un rachat total (qui met fin au contrat) ou des rachats partiels sur le Fonds en euros.

Caractéristiques/Frais

  • Versement initial ou libre minimum : 500 €
  • Arbitrage minimum : 500 €
  • Supports d'investissement : 100 % Unités de compte (UC) (pas de fonds en euros)
  • Frais au titre de la gestion pilotée DNCA ou Rothschild : 0,20 % par an en plus des frais du contrat.
  • Montant minimum des versements programmés :
    • 100 €/mois
    • 300 €/trimestre
    • 500 €/semestre ou par an
Rothschild

Rothschild & Cie Gestion : profil offensif

Rothschild & Cie Gestion est une filiale à 100 % du Groupe Rothschild & Cie Banque dont l’histoire est intimement liée aux métiers financiers depuis plus de 200 ans. Vous profitez ainsi de l’expertise de Rothschild & Cie Gestion qui met à disposition de Generali Vie sa longue expérience et son savoir-faire en conseil, en investissement et en gestion de fortune.

DIS du mode de gestion avec le conseil de Rothschild & Cie Gestion – Mandat Dynamique
Rapport de gestion pilotée - Août 2019

Profil offensif

  • Ce profil est destiné à tout investisseur qui souhaite disposer d’un support d’investissement diversifié en multigestion.
  • Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en actions allant jusqu’à 80 %, avec une position médiane de 70 % selon les orientations du marché.
  • L’objectif est de surperformer la moyenne de l’indice EuroPerformance des fonds dynamiques.
  • Horizon de placement : minimum 5 ans.

Performances

Année Performance
2013 15,83 %
2014 1,04 %
2015 6,17 %
2016 0,30 %
2017 6,95 %
2018 - 17,90 %

De 2013 à 2014 : performances brutes de frais de gestion du contrat, hors fiscalité et prélèvements sociaux

Depuis 2015 : performances nettes de frais de gestion du contrat, nettes de frais au titre de la gestion pilotée et nettes de frais de gestion propres aux supports en unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Quel est le processus de sélection des supports en unités de compte à l’intérieur du profil offensif (niveau de risque élevé) ?

  • La stratégie de sélection pour l’allocation d’actifs repose sur un examen régulier des perspectives économiques. Cette allocation est réajustée en fonction des informations macroéconomiques et de marchés.
  • Rothschild & Cie Gestion s’appuie sur une analyse quantitative et qualitative des fonds sélectionnés afin de comprendre les éléments qui contribuent, de manière stable dans le temps, à créer de la valeur ajoutée.
Gestion pilotée Rothschild

Les plus de la gestion pilotée avec Rothschild & Cie Gestion

  • Un des leaders de la multigestion.
  • Des historiques de performances conséquents.
  • Des processus d’analyse et de conseil en investissement issus d’un long travail de recherches quantitatives et qualitatives.
DNCA Finance

DNCA Finance : profil équilibré

À travers ce profil multigestionnaires, vous accédez à la gestion "bon père de famille" de DNCA Finance mais également aux divers OPC (Organisme de Placement Collectif) gérés par des sociétés de gestion françaises et étrangères. DNCA Finance met au service de cette multigestion son expertise en matière de gestion privée, de gestion collective et d'allocation d'actifs.

DIS du mode de gestion avec le conseil de DNCA – Profil Équilibré
Rapport de gestion pilotée - Septembre 2019

L'objectif du gérant de DNCA Finance sera toujours de surperformer les marchés de référence avec une prise de risque et une volatilité inférieure.

Profil équilibré

Ce profil est destiné aux souscripteurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers avec une prise de risque modérée. Il sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le reste sera investi en produits de taux.

Gestion pilotée DNCA

Performances

Année Performance
2013 11,50 %
2014 3,00 %
2015 8,10 %
2016 0,60 %
2017 6,40 %
2018 - 11,40 %

Performances nettes de frais de gestion du contrat, nettes de frais au titre de la gestion pilotée et nettes de frais de gestion propres aux supports en unités de compte, hors prélèvements sociaux et fiscaux.

Les performances passées ne sauraient être une garantie des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Multigestion

DNCA Finance définit l'allocation d'actifs de ce profil en sélectionnant des OPC à l'intérieur de sa gamme de supports en unités de compte mais également des OPC gérés par d'autres sociétés de gestion.

L'univers d'investissement porte sur les trois classes d'actifs : actions, obligations et monétaires de toutes les zones géographiques, les OPC pouvant être sélectionnés sur l'ensemble des marchés au niveau mondial.

Objectif de Gestion

Ce profil est destiné aux investisseurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers tout en ayant une prise de risque maîtrisée. Ce profil sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le reste sera investi en produits de taux.

Pourquoi choisir la gestion pilotée avec DNCA Finance ?

  • Pour sa gestion "bon père de famille" mettant en œuvre des processus de rentabilité optimum tout en assurant en permanence un niveau de risque minimum.
  • Pour son profil multigestionnaires vous permettant de diversifier les styles de gestion en son sein.
  • Pour son expérience en matière d'allocation d'actifs.

A savoir

  • Vous pouvez cumuler la gestion pilotée avec des fonds à avenant, nécessitant une signature de votre part (initial ou libres)
  • Le fonds en euros Eurossima est accessible à hauteur de 70 % maximum des versements
  • Le fonds en euros Netissima n’est pas accessible dans le cadre de la gestion pilotée
  • Vous pouvez à tout moment changer votre objectif de gestion gratuitement (cf. note d'information valant conditions générales)

Pour plus d'informations sur les frais applicables au contrat, merci de se référer à la note d'information valant conditions générales.

Important

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti (brut de frais de gestion), les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs, FCPR...) ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'Unités de Compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS...) avant toute décision d'investissement.