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Gestion pilotée : Confiez la gestion de votre épargne à des experts

Accessible à partir de 5000 €, la gestion pilotée vous permet de bénéficier de l'expertise de gérants expérimentés et reconnus à savoir Rothschild &Cie Gestion et DNCA Finance.

Téléchargez l’avenant concernant la gestion pilotée

Gestion pilotée avec :

Rothschild

&

DNCA Finance

Offensif ou équilibré : choisissez les profils qui vous correspondent

ROTHSCHILD & Cie Gestion et DNCA Finance disposent des compétences techniques indispensables pour sélectionner, au sein de leurs gammes ou d’univers d’investissement plus larges, les supports en unités de compte les plus adaptés à l'orientation de gestion que vous avez choisie. Chaque profil est établi en fonction de choix d'allocations géographiques, sectorielles ou de la nature du fonds.

Le gestionnaire financier effectue un suivi régulier de l’évolution de votre orientation de gestion. Il peut être amené à recommander périodiquement (plusieurs fois dans l'année) périodiquement, à l'assureur, une nouvelle allocation au sein de l'orientation de gestion que vous aurez choisie. Ces modifications seront effectuées par l'assureur, gestionnaire du contrat.

Une option simple et complète

La gestion pilotée est accessible à partir de 5 000 € et n’est compatible qu’avec le fonds en euros (les SICAV/FCP/SCPI sont exclus)

Les versements

Vos versement peuvent être investis sur l’orientation de gestion sélectionnée (profil offensif ou profil équilibré) dans les conditions suivantes:

  • soit en totalité, avec un minimum de 5 000 € pour le 1er versement. Dès ce minimum atteint sur le profil sélectionné, vous n’avez plus de minimum de versement à respecter sur le profil si ce n’est le minimum contractuel à savoir 500 €;
  • soit en partie, avec un minimum de 5 000 € et 30 % du versement et un maximum de 70 % de votre versement sur le fonds en euros.

Vous pouvez ensuite effectuer de nouveaux versements, en respectant le minimum contractuel de 500 €, sur votre orientation de gestion.

Si vous optez pour les versements libres programmés, ces derniers seront intégralement investis sur votre orientation de gestion. Il n’est pas possible de choisir un des deux profils et le fonds en euros.

Les arbitrages

Vous pouvez effectuer, à tout moment un arbitrage du fonds en euros Eurossima vers votre orientation de gestion.

Vous avez également la possibilité de changer de mode de gestion ou d'arbitrer vers une autre orientation de gestion et ce, quel que soit le gestionnaire financier.

Les frais

Les frais au titre de la gestion pilotée sont de 0,10 % maximum de la valeur atteinte des supports en unités de compte du contrat prélevés trimestriellement par diminution du nombre d’unités de compte affectées à l’orientation de gestion, soit 0,40 % maximum par an. Ces frais s’ajoutent aux 0,60 % maximum par an de frais de gestion au titre du contrat.

La disponibilité de l’épargne

Vous avez un besoin ponctuel de liquidité ou vous souhaitez disposer de toute votre épargne ? Vous pouvez simplement demander une avance, ou bien effectuer un rachat total (qui met fin au contrat) ou des rachats partiels sur le Fonds en euros.

Rothschild

Rothschild & Cie Gestion : profil offensif

Rothschild & Cie Gestion est une filiale à 100 % du Groupe Rothschild & Cie Banque dont l’histoire est intimement liée aux métiers financiers depuis plus de 200 ans. Vous profitez ainsi de l’expertise de Rothschild & Cie Gestion qui met à disposition d'ECIE-VIE sa longue expérience et son savoir-faire en conseil, en investissement et en gestion de fortune.

Rapport de gestion pilotée - Février 2017

Profil offensif

  • Ce profil est destiné à tout investisseur qui souhaite disposer d’un support d’investissement diversifié en multigestion.
  • Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en actions allant jusqu’à 80 %, avec une position médiane de 70 % selon les orientations du marché.
  • L’objectif est de surperformer la moyenne de l’indice EuroPerformance des fonds dynamiques.
  • Horizon de placement : minimum 5 ans.

Performances (1)

2016 : 0,30 %
3 ans : 12 %

Quel est le processus de sélection des supports en unités de compte à l’intérieur du profil offensif (niveau de risque élevé) ?

  • La stratégie de sélection pour l’allocation d’actifs repose sur un examen régulier des perspectives économiques. Cette allocation est réajustée en fonction des informations macroéconomiques et de marchés.

    À savoir : la valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

  • Rothschild & Cie Gestion s’appuie sur une analyse quantitative et qualitative des fonds sélectionnés afin de comprendre les éléments qui contribuent, de manière stable dans le temps, à créer de la valeur ajoutée.
Gestion pilotée Rothschild

Les plus de la gestion pilotée avec Rothschild & Cie Gestion

  • Un des leaders de la multigestion.
  • Des historiques de performances conséquents.
  • Des processus d’analyse et de conseil en investissement issus d’un long travail de recherches quantitatives et qualitatives.
DNCA Finance

DNCA Finance : profil équilibré

À travers ce profil multigestionnaires, vous accédez à la gestion "bon père de famille" de DNCA Finance mais également aux divers OPC (Organisme de Placement Collectif) gérés par des sociétés de gestion françaises et étrangères. DNCA Finance met au service de cette multigestion son expertise en matière de gestion privée, de gestion collective et d'allocation d'actifs.

Rapport de Gestion - Février 2017

L'objectif du gérant de DNCA Finance sera toujours de surperformer les marchés de référence avec une prise de risque et une volatilité inférieure.

Profil équilibré

Ce profil est destiné aux souscripteurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financier savec une prise de risque modérée. Il sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le reste sera investi en produits de taux.

Gestion pilotée DNCA

Performances (1)

2016 : 0,60 %
3 ans : 6 %

Multigestion

DNCA Finance définit l'allocation d'actifs de ce profil en sélectionnant des OPC à l'intérieur de sa gamme de supports en unités de compte mais également des OPC gérés par d'autres sociétés de gestion.

L'univers d'investissement porte sur les trois classes d'actifs : actions, obligations et monétaires de toutes les zones géographiques, les OPC pouvant être sélectionnés sur l'ensemble des marchés au niveau mondial.

Objectif de Gestion

Ce profil est destiné aux investisseurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers tout en ayant une prise de risque maîtrisée. Ce profil sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le reste sera investi en produits de taux.

À savoir : la valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Pourquoi choisir la gestion pilotée avec DNCA Finance ?

  • Pour sa gestion "bon père de famille" mettant en œuvre des processus de rentabilité optimum tout en assurant en permanence un niveau de risque minimum.
  • Pour son profil multigestionnaires vous permettant de diversifier les styles de gestion en son sein.
  • Pour son expérience en matière d'allocation d'actifs.