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OPCI Silver Generation

Profitez de l’essor potentiel de l’immobilier destiné aux seniors avec l’OPCI Silver Generation.

Plaquette

Avec l’OPCI Silver Generation, profitez de l’essor potentiel de l’immobilier destiné aux seniors et bénéficiez du cadre fiscalement avantageux de l’assurance vie.

L’OPCI Silver Generation propose d’accéder à l’immobilier résidentiel destiné aux seniors. Secteur en plein développement, les Résidences Services Seniors offrent une gamme d’actifs immobiliers résidentiels diversifiée, notamment en termes de localisation.

La forte demande des seniors pour un habitat adapté explique la dynamique observée pour les constructions de résidences avec services. Les biens visés sont majoritairement neufs, labellisés ou aux normes RT2012 pour les biens acquis en Vente en Etat Futur d’Achèvement (VEFA). Parce que la France accuse un retard important en matière d’offre de logements adaptés à une population qui ne fera que croître dans les années à venir, l’immobilier senior devient un enjeu d’infrastructure nationale.

Dans le cadre de son activité de gestion de fonds immobiliers, A Plus Finance a toujours fondé sa gestion sur une approche Sociale et Environnementale. Silver Generation respectera également cette vision de l’investissement à travers l’ensemble des biens immobiliers directs détenus par le fonds. En investissant dans le fonds, vous participez au développement des Résidences Services Seniors, créatrices d’emplois et de structures d’accueil pour une population fragile, dont le développement est devenu un véritable enjeu sociétal.

4,76 %
en 2019 (1)

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

À savoir avant d'investir :

  • Frais d’entrée acquis à l’OPCI : 2.8 %
  • Durée d'investissement conseillée : 8 ans minimum
  • Valorisation : Bimensuelle (le 15 de chaque mois et le dernier jour ouvré du mois)

Important : l'investissement dans ce support nécessite la signature d'un avenant de souscription (cf. documents PDF). Les délais de traitements des opérations (arbitrages, versements, rachats) suivront des délais spécifiques en fonction de la fréquence de valorisation. Ces investissements comportent des frais qui leur sont propres, ceux-ci sont indiqués dans les documents d'information financière des supports.

Fiche d'identité

Performance 2019 : 4,76 % (1)

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Frais d’entrée acquis à l’OPCI : 2.8 %

Gestionnaire : A Plus Finance

Date de création : 27/07/2016

Conditions de souscription

Minimum de souscription : 50 €

Contrainte d'investissement : Le Support n’est pas éligible aux opérations programmées

Indicateur de risque

Risque faible
Risque fort
1 - 2 - 3 - 4 - 5 - 6 - 7

L’indicateur synthétique de risque permet d’apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d’autres.

Historique de la performance en %

Objectifs et politique d’investissement

L’OPCI a pour objectif de réaliser une performance annuelle moyenne de 4% calculé sur la durée de placement recommandée de 8 ans. Cet objectif de performance est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par la Société de Gestion et ne constitue en aucun cas une promesse de rendement ou de performance de l’OPCI.

Le FPI investira majoritairement, directement ou indirectement, dans des Biens Immobiliers ayant une destination de résidences services pour seniors non médicalisées, accompagnés de biens meubles qui leurs sont affectés et qui sont nécessaires à leur usage ou leur exploitation, ainsi que dans des actifs financiers relevant majoritairement du secteur immobilier.

Les Biens Immobiliers ainsi que les actifs financiers seront sélectionnés en fonction des perspectives de rendement et de valorisation telles qu’estimées par la société de gestion. Les investissements seront choisis par la Société de Gestion en fonction des opportunités tout en tenant compte des flux de souscriptions et de rachats de sorte à y répondre dans les meilleures conditions.

A l’issue d’une période de trois (3) ans à compter de la date de création de l’OPCI, l’actif du FPI respectera les ratios suivants en termes d’allocation d’actifs :

  • Poche immobilière : de 60 % à 70 % de l’actif du FPI seront investis sur des Actifs Immobiliers mentionnés aux 1° et 2° du I de l’article L.214-36 du code monétaire et financier dont au minimum vingt (20) % des Actifs Immobiliers seront composés de Biens Immobiliers construits, loués ou offerts à la location. La stratégie d’investissement consiste à investir, directement ou indirectement, majoritairement en copropriété, dans des lots de plusieurs appartements meublés des résidences seniors. Ainsi, 95 % minimum de la poche sera investie en appartements meublés ou locaux de services meublés de Résidences Services, dont au minimum 70 % dans des Résidences Services Seniors, et ce principalement dans des Biens Immobiliers en l’état futur d’achèvement (VEFA), ou dans le cadre d’achats de terrains nus ou bâtis, en vue de la construction de Biens Immobiliers destinés à être conservés et donnés à bail dans le cadre d’une location meublée. Le FPI pourra également investir dans les parties à usage de service au sein de ces résidences. Chaque Bien Immobilier ou partie de Bien Immobilier est loué à un seul exploitant. Le FPI applique une stratégie de gestion basée sur les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sur les actifs de cette poche ; les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance de la stratégie ESG sont détaillés dans le prospectus.
  • Poche financière : représentant de 0 % à 35 % de l’actif du FPI. La poche financière pourra notamment être investie dans le secteur des sociétés foncières cotées, soit dans des titres en direct, soit à travers des fonds spécialisés sur cette thématique.
  • Poche de liquidité : représentant de 5 à 40 % de l’actif du FPI.
  • Endettement : le FPI peut avoir recours à l’endettement et le ratio d’endettement direct et indirect, bancaire et non bancaire, sera à tout moment inférieur ou égal à quarante (40) % de la valeur des Actifs Immobiliers y compris les emprunts d’espèces effectués de façon non permanente en conformité avec la réglementation dans la limite de dix (10) % de la valeur de ses actifs financiers.

L’effet de levier maximal au sens de la directive AIFM qui en découle est de 1,7.

L’OPCI n’a pas vocation à investir dans des instruments financiers à terme à l’exception des instruments à terme utilisés à titre de couverture de taux.

Répartition par
type d'actif

Répartition par
secteur géographique

Répartition par
secteur d'activité

Données au 31/12/2019.

Gestionnaire OPCI : A Plus Finance

653 M€
d'actifs

1998
Création

28
Collaborateurs

A Plus Finance

Présentation

Depuis plus de 19 ans, A Plus Finance investit dans l’économie réelle à travers des actifs principalement non cotés. Les pôles d’expertises développés au sein de la société de gestion sont centrés sur l’Innovation, le Capital Transmission, l’Immobilier, le Conseil à la production et la distribution audiovisuelle et les Fonds de Fonds.

Chaque activité dispose d’une équipe de gestion propre qui propose des véhicules d’investissement tant aux particuliers qu’aux institutionnels.

Au 31 décembre 2016, les actifs gérés ou conseillés s’élèvent à 653M€ dont plus de 35% pour le compte d’institutionnels.

A Plus Finance est agréée AIFM depuis juillet 2014.

Exemple d'investissement

Investissement de 1000 € en 2020


Frais d'entrée sur montant versé
2.8 %
Investissement net de frais d'entrée (acquis à l’OPCI) 972 €
1000 € - 2.8 %
Fréquence de valorisation Bimensuelle (le 15 de chaque mois et le dernier jour ouvré du mois)
Cours retenu pour un investissement Investissement en le 1 et le 14 = cours du 30 du mois précédent
Investissement en le 15 et le 30 = cours du 15 du mois

Important

La société de gestion met entre 7 et 10 jours à communiquer le cours. Exemple : le cours du 15 sera connue au plus tôt le 22.
Compte tenu de ce délai, les investissements réalisés dans un OPCI peuvent avoir des délais de traitement plus long

Comment souscrire ?

Par versement ou par arbitrage, par courrier ou en ligne

Il faudra joindre à votre 1er investissement un Avenant de souscription
Ce document définit les modalités de fonctionnement et d'investissement de l’OPCI au sein du contrat.

Important

Contrairement aux fonds en euros à capital garanti qui offrent une garantie immédiate, partielle, ou à terme, les Unités de Compte (SICAV, FCP, SCPI, SCI, OPCI, EMTN, Trackers, Titres Vifs, FCPR...) et les mandats dans le cadre d'une gestion pilotée ne garantissent pas le capital versé et sont soumis aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'Unités de Compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI, DIS...) avant toute décision d'investissement.

(1) Rendement annuel net de frais de gestion de l'OPCI, mais hors frais de gestion du contrat de 0,50 % par an, hors prélèvements sociaux et fiscaux. Les performances passées de préjugent pas des performances futures.