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Comment réduire ses impôts avant le 31 décembre ?

Vous avez jusqu’au 31 décembre pour réduire votre impôt sur vos revenus 2017. mes-placements.fr vous propose 9 solutions de défiscalisation.

Achevé de rédiger le 28/11/2017

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Achevé de rédiger le 28/11/2017

PERP et Madelin : préparez votre retraite et réduisez vos impôts

Avec le PERP et le contrat Madelin (réservé aux TNS) constituez-vous des revenus complémentaires pour votre retraite et déduisez vos versements de votre revenu imposable.

Ces contrats fonctionnent en deux temps :

  • Durant la vie active, le souscripteur réalise des versements réguliers sur son contrat. Les sommes sont bloquées jusqu’à son départ à la retraite ;
  • Lors de son départ à la retraite, des revenus sous forme de rente viagère sont versés au souscripteur, en complément des retraites obligatoires.
Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
Jusqu’à 45 %
Jusqu’à votre départ en retraite
Non

PERP, ouvert à tous

→ Les versements sont déductibles dans la limite de 10 % de vos revenus imposables de l’année précédente, avec un plafond de 30 893 € en 2017.

→ Il est possible de profiter des plafonds de versements non utilisés :

  • au cours des 3 années précédant l’année d’imposition du versement ;
  • de celui de votre conjoint ou partenaire pacsé.


                                                                       Découvrez le Perp mes-placement Perp

Contrat Madelin, réservé aux travailleurs non-salariés (artisans, commerçants, professionnels libéraux, entrepreneurs…)

→ Les versements sont déductibles dans la limite de 185 % du PASS, soit 72 571,80 € en 2017.

Le souscripteur a la possibilité de « racheter des années » au cours desquelles il était déjà travailleur non salarié, sans toutefois avoir adhéré à un dispositif Madelin.

 

                                                                     Découvrez le contrat mes-placements Madelin

FCPI/FIP : soutenez les PME et profitez d'un avantage fiscal

FIP Corses et FIP Outre-mer, soutenez les PME non cotées de ces territoires.

38 % de réduction d’impôt, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’un blocage des fonds pour une durée minimale de 6 ans et maximale de 10 ans. 

Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Montant minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
38 %
de 6 ans à 10 ans
1 000 €
Plafond de 10 000 €

→ Avec les FIP Corses et les FIP Outre-Mer la réduction d'impôt est plafonnée à 9 120 € pour un couple et 4 560 € pour une personne seule. Les FIP seront investis à 70 % minimum en PME Corses ou d’Outre-Mer.


                                                              Découvrez notre sélection de FIP Corses et Outre-mer

FCPI/FIP, investissez dans des PME-PMI innovantes et régionales à fort potentiel

18 % de réduction d’impôts, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’un blocage des fonds pour une durée minimale de 6 ans et maximale de 10 ans.

Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Montant minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
18 %
De 6 ans à 10 ans
1 000 €
Plafond de 10 000 €

→ Avec les FCPI et les FIP la réduction d'impôt est plafonnée à 4 320 € pour un couple et 2 160 € pour une personne seule.

 

                                                                            Découvrez notre sélection de FIP/FCPI

SCPI Fiscales, profitez des avantages de l’investissement immobilier locatif

Jusqu’à 45 % de réduction d'impôt, en contrepartie d’un risque de perte en capital et d’un blocage des fonds pour une durée minimale de 12 ans et maximale de 16 ans.

SCPI Pinel

La réduction d’impôt Pinel est étalée sur toute la durée de location des biens : 2 % par an pendant 9 ans puis 1 % par an pendant 3 ans, pour un investissement de 9 ans.

Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Montant minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
De 18 % à 21 %
16 ans
5 000 €
Plafond de 10 000 €

→ L’enveloppe totale d’investissement est de 300 000 € / an.

Les SCPI Pinel peuvent se cumuler avec l’investissement immobilier « Pinel » réalisé en direct. Vous profitez ainsi d’une enveloppe totale d’investissement de 300 000 € par an.

SCPI Malraux

Les SCPI Malraux investissent sur des opérations de restauration immobilières de biens situés dans des secteurs anciens sauvegardés.

Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Montant minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
Taux de 18 %. La réduction d’impôt se concrétise en une seule fois. La fraction non imputée est reportable sur l’impôt des 3 années suivantes.
15 ans
10 000 €
Non

 L’avantage fiscal correspond au taux de réduction de la loi Malraux (30 %) sur la quote-part (60 %) de l'investissement affecté aux dépenses de rénovation d’immeubles anciens.

→ Contrairement à l’avantage fiscal du dispositif Pinel, étalé dans le temps, la réduction d’impôt issue de la SCPI Malraux se concrétise en une seule fois.

SCPI Déficit foncier

Les SCPI Déficit foncier se positionnent sur des biens à rénover. Avec elles, vous avez en effet la possibilité de diminuer le montant de vos revenus fonciers par la déduction des travaux.

Réduction d’impôt
Durée minimum de l’investissement
Montant minimum de l’investissement
Plafonnement global des niches fiscales
Varie selon la nature de vos revenus et de votre tranche marginale d’imposition.
15 ans
10 000 €
Non

Le déficit pourra, le cas échéant, être imputé de votre revenu global dans la limite 10 700 €.

→ Son impact fiscal dépendra donc de la nature de vos revenus et de votre tranche marginale d'imposition : plus votre niveau d'imposition est élevé, plus l'économie d'impôt sera importante.


                                                        Découvrez notre sélection de SCPI Fiscales (Pinel, Malraux et Déficit Foncier)

L'avis de mes-placements.fr


La fin d'année approche à grand pas et il ne vous reste plus beaucoup de temps pour alléger votre facture fiscale. Pour réduire le montant de l'impôt à régler sur  vos revenus de 2017, des incitations fiscales sont attachées aux investissements réalisés dans des entreprises régionales ou innovantes (FIP/FCPI) ou dans l'immobilier locatif (SCPI).

Nous attirons également votre attention sur l’intérêt de réaliser des versements sur un contrat d'épargne retraite (Perp, Madelin) et de profiter pleinement des plafonds de déduction à votre disposition, au regard de l'année blanche qui se profile en 2018.


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